Com a chegada do fim do ano, muitas pessoas já começaram a traçar suas metas para 2025. Entre os objetivos mais comuns, como viagens, sonhos de consumo e desenvolvimento pessoal, a conquista da saúde financeira também aparece como um desejo compartilhado por milhões de brasileiros.
E não é à toa. Um bom controle das finanças traz benefícios que vão além do bolso, como maior segurança emocional e estabilidade, proteção do patrimônio e a realização de sonhos.
Veja aqui os passos práticos para construir uma vida financeira mais saudável no novo ano
Mas, afinal, como construir uma vida financeira saudável e bem planejada na prática?
Para ajudar a responder a essa pergunta, reunimos abaixo quatro dicas da educadora e consultora financeira Carol Stange. As recomendações fazem parte do Guia 48 dicas para o sucesso financeiro, um material exclusivo do E-Investidor, que traz estratégias de especialistas renomados do mercado (e que está disponível para download gratuitamente aqui).
1. Defina seus objetivos
Para Carol, o primeiro passo rumo ao sucesso financeiro tem a ver com a definição dos seus objetivos. Segundo a especialista, a chave do sucesso do processo de escolha dos investimentos é ter clareza sobre o que se deseja realizar. Isso vale para curto, médio e longo prazo.
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“O que você deseja alcançar com seus investimentos? Quer comprar uma casa? Se preparar para a aposentadoria? Gerar renda passiva? Manter o patrimônio protegido? Definir os objetivos financeiros e estratégicos é essencial para que você possa escolher os investimentos adequados”, diz.
2. Faça um planejamento financeiro
Com os objetivos definidos, o próximo passo é construir um planejamento bem estruturado, mapeando todos os gastos e receitas. “O planejamento financeiro vai ajudá-lo a saber qual o seu comprometimento financeiro com as despesas fixas e variáveis, além de projetar o montante destinado aos investimentos”, explica Carol, que também destaca a importância de considerar uma projeção de gastos futuros nesse mapeamento.
“Conhecer o passado é importante, mas se não usarmos essa informação para readequar os gastos e projetar o futuro, pouco vale a pena ficar anotando cada real gasto”, diz a especialista.
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3. Conheça as classes de ativos
Investir é importante, mas a falta de conhecimento pode ser um risco. Para Carol, ainda que o investidor conte com o apoio de um especialista ao montar seu portfólio, é essencial que ele entenda as informações básicas sobre as diferentes classes de ativos: renda fixa, renda variável e fundos de investimento.
“Só depois de entendido os prós e contras de cada classe, um profissional habilitado do mercado financeiro pode te ajudar com o melhor produto. Risco não se delega”, aconselha Carol.
4. Tenha um profissional de confiança para orientação
Assim como buscamos outros profissionais de confiança para temas complexos, a orientação de um especialista financeiro é importante para investir com mais segurança. Carol recomenda que esse profissional seja isento e possa oferecer orientações práticas, descomplicando as escolhas e reduzindo o peso das decisões.
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Esses são apenas alguns dos conselhos práticos encontrados no ebook 48 dicas para alcançar o sucesso financeiro, disponibilizado para download gratuitamente neste link.
O material reúne dezenas de recomendações de especialistas renomados no mercado e abrange temas que vão desde o planejamento financeiro e economia doméstica até investimentos avançados.
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