Uma pesquisa realizada pela Associação Planejar com pessoas de 16 a 60 anos das regiões Sul e Sudeste do país, além do Distrito Federal, revela que a organização financeira, quitação de dívidas, preparação para a aposentadoria, investimentos e compras de bens são as razões pelas quais as pessoas fazem planejamento financeiro.
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Das 600 pessoas ouvidas em maio deste ano, 64,6% afirmaram fazer planejamento financeiro. Na faixa etária de 45 a 59 anos, o número atingiu 73,3%. Entre o total dos que planejam, 28,9% contam com alguma orientação, sendo os jovens de 16 a 24 anos a maior taxa dos que recebem auxílio, com 32,3%.
Os objetivos para o planejamento vão desde de organizar as finanças (46,2%), passando por evitar o endividamento (41%), sair do endividamento (9,8%) e se preparar para a aposentadoria (18,6%). Os investimentos em renda fixa ou variável são metas de 18,6% dos entrevistados. Outros 14% fazem com o intuito de comprar um imóvel e 7,4% planejam para comprar um veículo.
| Por que as pessoas fazem planjamento financeiro? | |
| Organizar as finanças | 46,2% |
| Evitar o endividamento | 41% |
| Preparar para a aposentadoria | 18,6% |
| Investir | 18,6% |
| Comprar móvel | 14,2% |
| Sair do endividamento | 9,8% |
| Comprar veículo | 7,4% |
| Fonte: Planejar (resposta com múltipla escolha) | |
Já entre os que não planejam, 25,2% afirmaram ser por “falta de disposição”. A justificativa de “não ter renda suficiente” foi apontada por 14,4% dos entrevistados. A terceira e a quarta razão entre os entrevistados foram “não saber como fazer” (13,4%) e “não ter tempo” (12,9%). Outros 9,9% afirmaram que não fazem planejamento porque têm dívida, enquanto 18,3% optaram por “não sabe/não respondeu”.
| Por que as pessoas não fazem planjamento financeiro? | |
| “Falta de disposição” | 25,2% |
| “Não tenho renda suficiente” | 14,4% |
| “Não sei como fazer” | 13,4% |
| “Não tenho tempo” | 12,9% |
| “Estou endividado” | 9,9% |
| “Não gosto” | 5,90% |
| “Não tenho hábito” | 3% |
| Não sabe/não responderam | 18,3% |
| Fonte: Planejar | |
Segundo a Planejar, que é responsável por conceder a Certificação CFP® no Brasil, o trabalho da entidade assim como dos profissionais associados é de promover a conscientização e a educação sobre a importância do planejamento financeiro como agente transformador da vida das pessoas e famílias. A organização é a única entidade brasileira filiada ao FPSB (Financial Planning Standards Board).
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