Banco Central formaliza 100 termos de compromisso e recolhe quase R$ 290 milhões

Veja mais: Executivos já pagaram R$ 32,8 mi à CVM para fugir de processos de crimes e infrações

“O termo de compromisso é um instrumento que temos incentivado por trazer efetividade e celeridade na cessação e correção das irregularidades e no ressarcimento aos clientes”, destaca Ailton Aquino, diretor de Fiscalização do BC.

Como explica Fabiano Jantalia, sócio do Jantalia Advogados e especialista em Direito Bancário, o TC é um instrumento que substitui a punição pela busca de uma solução negocial. “Ele permite a conciliação do interesse público da regulação, com o interesse privado”, afirma. Além disso, a assinatura do termo de compromisso não implica reconhecimento de irregularidade pela instituição ou executivo fiscalizado pelo BC.

A exemplo disso, em junho o Bradesco (BBDC4) e oito executivos ligados ao banco aceitaram pagar R$ 95 milhões ao Banco Central como parte de um acordo para encerrar um processo sobre irregularidades envolvendo operações de câmbio. “Essa é uma tendência irreversível. A figura do TC cria estímulos para que as instituições procurem o BC ao menor sinal de dúvida ou de risco de instauração de processo”, afirma Jantalia.

Perfil dos termos de compromisso celebrados

As instituições mais beneficiadas pela celebração de termos de compromisso são os bancos, que participaram de 43% dos termos publicados. Em seguida, vêm as cooperativas de crédito, que celebraram 16% dos TC. Junto a isso, 60% dos termos celebrados beneficiam administradores e ex-administradores de instituições integrantes do Sistema Financeiro, sendo que 24% dos termos foram celebrados com executivos.

Invista em oportunidades que combinam com seus objetivos. Faça seu cadastro na Ágora Investimentos

Ainda de acordo com o BC, as infrações mais comuns incluem:

cobrança indevida de tarifas e encargos;
realização de operações de crédito que não seguem os princípios de seletividade, garantia e liquidez, sem a emissão de um título representativo da dívida;
descumprimento do prazo legal para a realização de auditoria cooperativa;
falha em cumprir os deveres legais e estatutários de fiscalização rigorosa sobre a administração da cooperativa;
irregularidades no plano de prevenção à lavagem de dinheiro e ao financiamento ao terrorismo.

Jantalia destaca que o Banco Central tem facilitado o uso desse instrumento. “O processamento e a negociação dos termos de compromisso foram concentrados em um departamento que tem servidores altamente treinados para esse tipo de negociação. A postura do BC, sobretudo em relação aos advogados, tem sido muito construtiva, o que contribuiu para incentivar as instituições e os executivos a procurarem a autarquia para negociar esses acordos.”

Encontrou algum erro? Entre em contato

Tudo Sobre

Banco Central formaliza 100 termos de compromisso e recolhe quase R$ 290 milhões

Apesar da importância do acordo, 36% dos TC celebrados pelo Banco Central não contaram com a orientação de um advogado

Perfil dos termos de compromisso celebrados

XP, BTG e Nubank são alvo de ação judicial no caso Master; promotoria vai analisar

Ibovespa hoje renova recorde em dia de decisão de juros no Brasil e nos EUA

Dólar na contramão de ouro, prata e petróleo: o que as cotações indicam ao investidor

Selic a 15%: como investir em juros altos sem travar a carteira no curto prazo

Após sequência de recordes, Ibovespa hoje fecha em leve queda à espera do Copom e Fed

Webstories