A XP Investimentos manteve sua recomendação de compra para as ações do Itaú (ITUB4) com preço-alvo de R$ 45 para os próximos 12 meses, alta de 16,36% na comparação com o fechamento de sexta-feira (26), quando a ação encerrou o pregão a R$ 38,67.
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A XP Investimentos manteve sua recomendação de compra para as ações do Itaú (ITUB4) com preço-alvo de R$ 45 para os próximos 12 meses, alta de 16,36% na comparação com o fechamento de sexta-feira (26), quando a ação encerrou o pregão a R$ 38,67.
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Os analistas se dizem otimistas com a ação após encontro com Gustavo Rodrigues, diretor de Relações com Investidores do Itaú, e Pedro Manzo, Gerente de Relações com Investidores do Itaú. Segundo os analistas da XP, a mensagem principal do evento foi a transformação operacional disciplinada que o Itaú vem passando, com foco em eficiência estrutural e digitalização.
Segundo os analistas, alguns pontos chamaram a atenção. O primeiro foi a evolução dos empréstimos consignados privados. Conforme o banco, o produto é promissor por oferecer garantias que reduzem o risco de crédito, possibilitando juros menores e maior margem para conceder crédito para os clientes. O Itaú afirmou que a inadimplência dos empréstimos concedidos inicialmente está dentro das expectativas.
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Outro ponto é que a companhia destacou a decorrência da recente expansão da carteira legada e da migração de crédito pessoal, enquanto a nova safra ainda tem peso menor. “Além disso, o banco informou sobre os desdobramentos do Itaú Day e comentou sobre a dinâmica da atrasos diante das condições financeiras atuais”, explicam Bernardo Guttmann e Matheus Guimarães, que assinam o relatório da XP.
A instituição financeira elaborou um plano para dobrar a carteira do varejo até 2030 com o uso de tecnologia. A companhia quer elevar o atendimento totalmente online de 15% para 75% em dois ou três anos no segmento do varejo. Durante o Investor Day, André Rodrigues, head da área de negócios com foco em pessoas físicas, afirmou que o banco tende a abrir mão do atendimento primário via agências bancárias.
Já durante o evento com os analistas da XP, a companhia citou alavancas como a digitalização do relacionamento com o cliente, a modernização da plataforma e a possível descontinuação de sistemas mainframe, além da adoção de tecnologias como inteligência artificial generativa para acelerar vendas e escalar negócios.
A empresa também comentou sobre a qualidade do crédito em meio às condições financeiras atuais. O Itaú destacou ter reduzido o risco da carteira nos últimos três anos, entregando os menores níveis de inadimplência em pessoa física. Para pequenas e médias empresas, a companhia espera normalização dos indicadores, que vinham beneficiados por crédito com garantia governamental.
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O banco reconheceu o elevado endividamento das faixas de menor renda, mas observou que esses clientes ainda têm acesso “significativo” a crédito, o que vem ajudando a equilibrar suas finanças. Com base nesses pontos, a XP mantém a perspectiva de que a combinação de novos modelos de serviço, foco em eficiência e prudência na concessão de crédito sustenta o potencial de valorização das ações do Itaú (ITUB4).
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