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Em parceria com o Banco Central e com apoio do Poder Público, a Federação Brasileira de Bancos (Febraban) lançou um conjunto de regras de autorregulação que muda a forma que as instituições lidam com contas bancárias suspeitas. A determinação é bastante clara: contas associadas a atividades ilícitas devem ser encerradas imediatamente.
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A medida busca blindar o sistema financeiro contra o uso indevido por organizações criminosas e elevar o padrão de segurança para clientes e bancos.
Segundo a Febraban, as diretrizes irão focar em três grupos específicos de contas consideradas de alto risco.
As chamadas “contas laranja”, abertas em nome de terceiros para esconder a origem do dinheiro, estão entre os principais alvos. Também entram na lista as “contas frias”, criadas com dados falsos ou mantidas inativas para viabilizar golpes digitais.
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Outro foco são as contas de plataformas de apostas online que operam sem autorização da Secretaria de Prêmios e Apostas (SPA) do Ministério da Fazenda, segmento que vem crescendo de forma irregular no país.
Desde 27 de outubro, alguns bancos estão precisando intensificar o monitoramento de suas carteiras de clientes. O novo modelo exige filtros mais sofisticados para detectar movimentações incomuns e barrar transações suspeitas.
Assim, no momento em que uma conta for classificada como irregular, o encerramento deve ocorrer de imediato, com aviso ao titular.
Um dos pilares da mudança é o compartilhamento de dados com o Banco Central e outras instituições bancárias. Assim, toda conta que for encerrada por suspeita de fraude irá precisar ser reportada, criando um registro nacional.
Essa comunicação evita que o mesmo usuário volte a abrir contas bancárias em outros bancos, dificultando a reincidência de crimes e fortalecendo o controle sobre o sistema financeiro brasileiro.
Colaborou: Giovana Sedano.
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