Em parceria com o Banco Central e com apoio do Poder Público, a Federação Brasileira de Bancos (Febraban) lançou um conjunto de regras de autorregulação que muda a forma que as instituições lidam com contas bancárias suspeitas.
Contas associadas a atividades ilícitas devem ser encerradas imediatamente. A medida busca blindar o sistema financeiro contra o uso indevido por organizações criminosas e elevar o padrão de segurança para clientes e bancos.
Segundo a Febraban, as diretrizes irão focar em três grupos específicos de contas consideradas de alto risco: as “contas laranja”, as contas com dados falsos e as contas de plataformas de apostas online que operam sem autorização.
No momento em que uma conta for classificada como irregular, o encerramento deve ocorrer de imediato, com aviso ao titular.
Um dos pilares da mudança é o compartilhamento de dados com o Banco Central e outras instituições bancárias. Assim, toda conta que for encerrada por suspeita de fraude irá precisar ser reportada, criando um registro nacional.
Essa comunicação evita que o mesmo usuário volte a abrir contas bancárias em outros bancos, dificultando a reincidência de crimes e fortalecendo o controle sobre o sistema financeiro brasileiro.