1- Defina um foco: Defina qual é o seu momento de vida, no que deseja focar e qual é o seu nível financeiro atual.
2 - Saiba o seu perfil: Entenda qual é o seu perfil de investidor e o quanto está disposto a correr riscos.
3- Defina prazos: Atente-se aos prazos dos ativos escolhidos para compor a carteira de investimentos.
4- Tenha em mente quanto investir: Defina qual é a porcentagem de dinheiro que irá investir em cada tipo de ativo, priorizando o que mais combina com o seu perfil (renda fixa ou variável, pequeno ou grande riscos), lembrando da importância de diversificar a carteira de investimentos
5- Fique de olho no seu rendimento: Acompanhe sempre a evolução da sua carteira (a partir do CEI, por exemplo) e esteja atento, pronto para fazer mudanças e adaptações quando for necessário.