Em setembro de 2020, o Banco Central (Bacen) anunciou o lançamento da cédula de R$ 200 com a imagem do lobo-guará, o terceiro animal mais votado em 2001, quando a instituição fez uma pesquisa sobre espécies para ilustrar novas notas. Foi a sétima cédula lançada na família do real e a primeira com um novo valor em mais de 18 anos. Foram impressos 450 milhões delas, dos quais estão em circulação mais de 96 milhões.
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Quando começaram os rumores sobre o lançamento, brasileiros pediram nas redes sociais para que o famoso cachorro caramelo tivesse sua vez. Até o Banco Central do Brasil (BC) entrou na brincadeira.
Na época, a medida gerou especulações de analistas do mercado financeiro e da população. Mas por que a nota de R$ 200 precisou ser criada? Quantas moedas e notas estão em circulação e quais são os critérios para fazer novas? Entenda a seguir.
Como é definida a quantidade de dinheiro em circulação?
O Banco Central é a instituição que gerencia o meio circulante, avaliando quantas notas devem estar à disposição dos brasileiros. Embora avanços como o Pix facilitem as operações financeiras digitais, ainda há lugares no País onde o uso do dinheiro vivo é necessário.
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A instituição diz que o dinheiro em espécie é a principal forma para pagar e receber no Brasil, o que chama de “curso forçado”, que faz que o dinheiro vivo seja aceito e tenha “poder liberatório”, sendo usado de fato.
Fatores como a evolução da economia e dos preços, as mudanças no comportamento da população e o aumento do volume de saques influenciam as tomadas de decisão para a emissão de novas cédulas, de acordo com o próprio BC.
A instituição avalia por onde anda o dinheiro e como está a liquidez dele na economia. Isso é feito quando se monitora a taxa básica de juros (Selic) e se verifica o quanto há disponível nos bancos e nas instituições financeiras no País.
Um exemplo: durante a pandemia de covid-19, o BC notou que as dificuldades econômicas do momento demandavam a emissão de uma nova nota. Com medo de perder economias, o brasileiro estava guardando dinheiro em casa, provocando o “entesouramento”. E a cédula de R$ 200 seria uma forma de gerar menos saques, já que mais dinheiro chegaria para as pessoas em menor quantidade física.
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Depois de fabricado, o dinheiro é enviado ao custodiante, que é o Banco do Brasil (BB), organização financeira responsável por distribuí-lo aos outros bancos.
O que acontece com notas avariadas, rasgadas ou falsas?
As notas rabiscadas, sujas e rasgadas são recolhidas quando chegam às agências bancárias, em uma medida chamada de “saneamento do meio circulante”. Depois, as que não servem mais são destruídas.
Notas falsas também são recolhidas. Daí a importância de conhecer os elementos de segurança de uma cédula verdadeira, como marca-d’água, número escondido atrás dos desenhos, entre outros.
Caso receba uma nota falsa, não passe-a adiante. Leve-a até uma agência bancária e informe o ocorrido para que ela seja recolhida e destruída. Na sequência, exija o recibo de retenção, para evitar problemas.
Quais são as cédulas em circulação?
Até o início de abril de 2022, o BC informou que estavam em circulação — incluindo a de R$ 1, que parou de ser emitida em 2005:
- R$ 1 — 148.703.834
- R$ 2 — 1.500.985.343
- R$ 5 — 639.951.688
- R$ 10 — 571.281.614
- R$ 20 — 720.431.011
- R$ 50 — 1.922.580.531
- R$ 100 — 1.738.621.336
- R$ 200 — 96.790.316
Ao todo, circulam no Brasil 7.339.345.673 cédulas, com valor total superior a R$ 315 bilhões. E as moedas também existem aos montes: mais de 28 bilhões, com valor total superior a R$ 7 bilhões.
Por que emitir dinheiro pode ser problemático?
Quando a nota de R$ 200 apareceu, vieram à tona várias dúvidas sobre se isso aumentaria as falsificações e a lavagem de dinheiro, mas o próprio BC avalia que não. Em 2019, por exemplo, a instituição notou queda de 12% na retenção de cédulas falsas.
Quanto à lavagem de dinheiro, o BC informa que a quantidade em circulação é um fator sem relação para que ocorra a prática. O que ajuda a impedir é o controle das cédulas, feito quando se trata de valores em espécie acima de R$ 2 mil. Quando alguém deposita mais de R$ 50 mil em um banco, também precisa informar a origem do dinheiro.
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