- Qualquer pessoa pode investir no produto.
- O valor inicial é de apenas R$ 100.
O Brasil ganha nesta sexta-feira (29) o primeiro ETF com pagamento de dividendos do País, conforme parceria anunciada entre o Nubank (ROXO34) e a B3 (B3SA3).
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A primeira é uma fintech, ou seja, empresa de tecnologia para o mercado financeiro, que se tornou um neobanco, e a segunda é a empresa de infraestrutura de mercado, que organiza a bolsa de valores do Brasil.
O termo ETF, por sua vez, diz respeito a exchange-traded fund, ou fundo de índice. Trata-se de um fundo de investimento negociado na bolsa como se fosse uma ação.
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Diretor executivo da Nu Asset Management, Andrés Kikuchi explica que o Nu Renda Ibov Smart Dividendos (NDIV11) passa a ser uma opção para qualquer investidor, sem vínculo obrigatório com o Nubank ou a corretora NuInvest.
Segundo ele, qualquer pessoa física – mediante adequação de perfil (suitability) na corretora com a qual tenha vínculo, ou investidor institucional, pode investir no novo ETF.
O executivo destaca, ainda, que o novo índice incluirá em sua carteira empresas do Ibovespa que se destacam nos pagamentos de dividendos aos acionistas.
Também elenca que o índice considera as empresas do Ibovespa B3, que pagam os maiores valores de dividendos em relação ao preço da ação.
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Ou seja, esse critério também será utilizado para ponderar o peso da ação na carteira, além da recorrência e menor oscilação nos proventos pagos.
Isso significa que terão maior peso na carteira as empresas que pagam maiores valores proporcionais, com frequência e valor constantes ao longo dos anos.
ETF com pagamento de dividendos
Ainda de acordo com Kikuchi, o a Nu Invest oferecerá, conjuntamente, a partir do dia 29, o Nu Ibov Smart Dividendos (NSDV11), com a diferença de que os dividendos são reinvestidos no próprio ETF. “Este está igualmente disponível para qualquer cliente investidor, seja pessoa física ou institucional”, afirma.
O executivo ressalta que dentro de uma carteira diversificada, o investidor pode compor a sua estratégia com a renda passiva, mas também olhar para um horizonte de prazo ainda mais amplo. “Ao reinvestirmos os dividendos no Nu Ibov Smart Dividendos, o potencial de retorno com a valorização do papel ao longo do tempo é maior”, observa.
Site da B3
Já Henio Scheidt, gerente de Índices da B3, lembra que a carteira poderá ser acessada no site da empresa de infraestrutura de mercado.
A companhia informa, em documento tratando dos índices, que a primeira carteira do Ibovespa Smart Dividendos B3 possui 21 empresas.
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E complementa: caso existisse desde 2013, o Ibovespa Smart Dividendos B3 teria acumulado uma variação positiva de 142% até o final de agosto. No mesmo período, o Ibovespa B3 obteve variação positiva de 87%.
Valor inicial para investir
De acordo com o Nubank, o valor mínimo inicial para investir nos dois ETFs do Nubank é de R$ 100, correspondente a uma cota, sendo que ao longo do tempo pode haver variação de acordo também com a variação do índice.
A fintech explica que tanto o NDIV11 quanto o NSDV11 possuem 0,5% de taxa de administração, sem cobrança de taxa de performance.
Também traz que em ambos os ETFs incidem Imposto de Renda no momento da venda e se ocorrer ganho de capital.
No caso do ETF que distribui dividendos, há tributação incidente do referido imposto de 15% sobre o valor de proventos pagos aos cotistas, que será recolhido diretamente pelo administrador do fundo.
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Os dois novos fundos listados em bolsa do Nubank possuem liquidez de dois dias úteis.
Objetivo do Nubank
Country Manager do Nubank, Lívia Chanes enfatiza que o papel do banco digital é de inclusão. “Dentro da base do Nubank há uma representatividade do Brasil inteiro, e 70% dos brasileiros que tem renda acima de R$ 5 mil são clientes Nubank”, afirma, elencando que a proporção é de dois a cada três brasileiros.
Ela enfatiza que a fintech quer alcançar investidor local e institucional, dentro e fora do Brasil.
Características dos índices e dados de mercado
- Recomposição do índice tem atualização quadrimestral;
- Somente aceita ações que fazem parte do Ibovespa;
- Embora comece a ser negociado dia 29, o preço do índice estará disponível somente ao final do dia;
- O volume investido globalmente em ETFs nas duas últimas décadas apresentou evolução de 20% ao ano, com cerca de US$ 10,6 trilhões (aproximadamente, R$ 53 trilhões) sob gestão em julho de 2023, segundo dados reunidos pela ETFGI;
- Apenas na bolsa do Brasil, o volume investido em ETFs era de quase R$ 45 bilhões em agosto, de acordo com o Boletim Mensal ETF da B3.
