Faraó e Sheik dos bitcoins, Boi Gordo, Bernie Madoff: conheça os maiores golpes financeiros da história

A receita é simples: misture ignorância e cobiça e você terá uma vítima perfeita. Atraia-a com promessas de ganhos altos e rápidos, liquidez e segurança e já é meio caminho andado. Se tudo for ilustrado com carros conversíveis, fotos à beira de piscinas de resorts de luxo e relógios e roupas caras, é tiro e queda.

Ganhar dinheiro no mercado financeiro exige esforço, estudo, paciência e estratégia. Qualquer retorno cintilante, mesmo quando propagandeado por celebridades e influenciadores, pode ser uma grande furada. Não faltam exemplos por aí: Sheik e Faraó dos Bitcoins, Bernie Madoff e Charles Ponzi, o original, estão entre os principais nomes conhecidos. Conheça alguns deles.

O Esquema Ponzi (1920)

Criado por Charles Ponzi através de venda e revenda de selos postais dos EUA, com promessas de 100% de retorno em 3 meses. Quando entrou em colapso, rendeu prejuízos na casa dos US$ 200 milhões aos ‘investidores’. Após ser preso e deportado, chegou a trabalhar na aérea Ala Littoria (a futura Alitalia) no… Brasil! Ele morreu no Rio de Janeiro em 1949.

Enron (2001)

O escândalo contábil da gigante da energia Enron provocou perdas superiores a US$ 70 bilhões, com suas ações indo de US$ 90 a menos de um dólar. A reputação de sua companhia de auditoria, a então respeitada Arthur Andersen, nunca mais foi recuperada.

Sheik dos Bitcoins

Francisley Valdevino da Silva é acusado de aplicar golpes milionários utilizando como chamariz aplicações em criptomoedas. Uma das vítimas mais conhecidas é Sasha Meneghel, filha da apresentadora Xuxa, que denunciou a perda de R$ 1,2 milhão no esquema.

O Sheik é acusado de operar suas fraudes através de diversas empresas como a Forcount, Alvox Negócios, InterArg, Intergalaxy, Wolkeb Club e Rental Coins, que ofereciam atraente retornos aos ‘investidores’, muitas vezes apoiados em um esquema de pirâmide financeira.

Faraó dos Bitcoins

Glaidson Acácio dos Santos é acusado de operar um esquema fraudulento bilionário em criptomoedas. Centenas de processos correm na Justiça contra o cabeça da GAS Consultoria -- baseada em Cabo Frio, na Região dos Lagos --, empresa que acredita-se ter movimentado quase R$ 40 bilhões nos últimos 10 anos.

Com a promessa de retornos de 10% mensais, alguns ‘investidores’ tentaram reaver seu capital, sem sucesso. O ex-garçom e ex-pastor chegou a ser preso, mas foi posteriormente solto e nega as acusações. Ele recentemente quase conseguiu ser eleito deputado federal pelo Rio de Janeiro. O candidato da Democracia Cristã recebeu mais de 37 mil votos.

Bernie Madoff

Ao contrário de muitos golpistas que se valem da inocência, cobiça e ignorância das pessoas, prometendo retornos de investimentos praticamente impossíveis, Madoff tinha uma trajetória profissional incontestável. Porém, ele utilizou o velho esquema Ponzi ao criar o que se acreditava ser um dos maiores fundos de hedge do mundo.

O ex-presidente da Nasdaq era figura respeitada em Wall Street, tanto que acusações de fraude feitas pelo agente financeiro Harry Markopolos foram ignoradas pelas autoridades competentes por anos.

Acredita-se que as perdas do golpe – que atingiu pessoas físicas como os magnatas do cinema Steven Spielberg e Jeffrey Katzenberg e jurídicas, caso de Santander, Nomura e HSBC – tenham ultrapassado os US$ 18 bilhões (e essa é apenas a estimativa mais conservadora).

Madoff foi sentenciado a 150 anos de encarceramento e a pagar uma multa multibilionária. Ele começou a cumprir sua pena em 2008 e morreu na prisão em 2021, aos 82 anos.

Boi Gordo (anos 1990)

Atraídos por muita propaganda e uso de celebridades, 30 mil investidores foram atraídos para o fictício esquema de fazendas de engorda de gado. Com retornos impossíveis, a pirâmide financeira ruiu, faliu em 2004 e deixou prejuízos na casa dos R$ 4 bilhões.

Avestruz Master (2005)

Uma das mais conhecidas pirâmides financeiras brasileiras, o Avestruz Master gastava milhões em publicidade para atrair investidores para o esquema de compra e recompra de aves. Estima-se que à época o prejuízo foi de R$ 1 bilhão e lesou mais de 40 mil incautos, a maioria do estado de Goiás.

Concluindo...

Sempre desconfie de retornos muito acima do mercado financeiro, confira junto à CVM a lisura dos gestores e não aposte todas as suas economias em um só investimento.