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A Warren Investimentos entra em uma nova fase e quer se colocar no mercado como uma “wealth tech“. O movimento vem acontecendo de forma laboratorial dentro da corretora há pelo menos 18 meses, mas agora está estruturado para angariar novos clientes e permitir que o negócio expanda o serviço de gestão para parceiros via B2B.
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A casa está vendo o mercado finalmente chancelar o modelo de assessoria a taxas fixas, que foi uma das primeiras a abraçar no País. A concorrência pela clientela aumentou, com o surgimento de novos negócios de consultoria e a disputa por um dinheiro que anda escasso, depois dos últimos anos em que as carteiras ficaram travadas na renda fixa. Para continuar a crescer, mais do que prospectar clientes (o B2C), a corretora quer angariar novos parceiros, oferecendo a estrutura de tecnologia que desenvolveu internamente para auxiliar quem está começando a operação fee-based agora.
Felipe Bossolani, CPTO da Warren e responsável pelas áreas de tecnologia e produto, explica que o arcabouço de tecnologia próprio está pronto há algum tempo. A gestora fornecia o serviço de carteiras administradas para a corretora, aproveitando do modelo fee-based estruturado desde o dia 1. Funcionava bem dentro de casa, então o entendimento foi de que poderia fazer sentido oferecer este mesmo serviço a terceiros.
“Quando percebemos que nós éramos clientes de nós mesmos, começou a parecer mais fácil produtizar isso e ir ao mercado novamente.”
E há demanda para isso. Dificilmente os brasileiros mantêm os recursos em uma única instituição – uma pesquisa feita pela Visa em 2025 mostrou que, na média, os brasileiros são clientes de 5 instituições financeiras. Além disso, os consultores e agentes autônomos também são independentes e podem recomendar produtos de diferentes bancos e corretoras. O objetivo da Warren é empacotar a sua estrutura – o broker, o consolidador de investimentos e o banker – e chegar a esses profissionais que não querem ficar plugados a um só lugar.
Bossolani traz um exemplo do mercado americano. Nos Estados Unidos, o surgimento e crescimento da corretora Robinhood só foi possível porque utilizavam os serviços de clearing e custódia da Apex no início da operação. A própria Warren poderia ter feito isso no começo, sem precisar investir para construir sua própria infraestrutura de tecnologia, se houvesse players oferecendo este serviço no mercado local, diz ele.
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“É uma oferta completo de um ecossistema de gestão de portfólios para os nossos clientes e gestão do próprio escritório”, explica. “É uma expansão do nosso B2B não só no modelo white label, mas também entregamos as camadas de APIs [conjunto de protocolos para criar e interagir aplicações de um software] para que o cliente possa criar a própria experiência, se preferir.”
Desde o segundo semestre do ano passado, a Warren tem um mandato de venda aberto com a Seneca Evercore, assessoria financeira focada em M&A, para negociar com potenciais novos sócios estratégicos, ainda sem avanços. O planejamento orçamentário para a nova fase, no entanto, é independente. “Claro que ajudaria para ‘botar gasolina no taque’. Mas não impede o que estamos fazendo nesse momento”, diz Bossolani.
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