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Investimentos

3 carteiras de FIIs para ganhar R$ 1 mil por mês com dividendos

Além de aproveitar o momento de valorização dos FIIs, o investidor pode conseguir renda passiva mensal

Por Artur Scaff

15/09/2023 | 13:15 Atualização: 15/09/2023 | 13:16

Galpão logístico do fundo de investimento imobiliário (FII) HGLG11 em Uberlândia. (Fonte: CSHG/Reprodução)
Galpão logístico do fundo de investimento imobiliário (FII) HGLG11 em Uberlândia. (Fonte: CSHG/Reprodução)

Os Fundos de Investimento Imobiliário (FIIs) são alguns dos ativos mais recomendados para surfar na perspectiva de queda dos juros, considerando que esses papéis historicamente se beneficiam destes momentos. O IFIX, principal índice de FIIs na bolsa, já acumula alta de 12,15% no ano, mais do que os 8,35% do Ibovespa – dados das 11h22 desta quinta-feira (14).

Leia mais:
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  • Veja os 10 FIIs que mais sobem e os que mais pagam dividendos em 2023
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Os FIIs são ativos considerados de maior risco do que a renda fixa e, por conta disso, se beneficiam da migração de investidores para esta classe de ativos neste momento em que a renda fixa perde atratividade por conta da queda nos juros.

Vale destacar que entre os FIIs se dividem em três classes principais: os fundos de papel, os fundos de tijolos e os fundos de fundos. Quer saber em qual investir? Acesse essa reportagem.

  • Confira ainda: Quais são os 10 FIIs mais baratos e rentáveis com a Selic em queda?

Os fundos de tijolos compram ou constroem propriedades para alugar ou obter valorização desses imóveis no futuro –  eles investem em ativos reais físicos, daí a natureza do nome. Juros mais baixos beneficiam principalmente essa classe de FIIs, uma vez que o preço dos aluguéis e dos imóveis ficam mais acessíveis com a queda nas taxas e nos financiamentos.

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Os fundos de papel, por outro lado, possuem na carteira títulos relacionados ao mercado imobiliário, como Certificados de Recebíveis Imobiliários (CRIs). Ao investir nesses papéis, recebe rendimentos dos juros e pagamentos definidos pelos títulos. Neste caso, os juros altos podem até beneficiar os fundos de papel, pois a rentabilidade dos títulos em carteira tendem a aumentar.

Já os os fundos de fundos (FOF) são aqueles que investem em cotas de outros FIIs, sejam eles de papel, de tijolo ou de outros FOFs. Assim, o benefício da queda dos juros depende da aplicação.

A popularidade dos FIIs também se justifica em função dos dividendos distribuídos e a previsibilidade do quanto o investidor pode ganhar com eles. Para conseguir uma renda extra ao final de todos os meses utilizando FIIs, o E-Investidor consultou três analistas para montar uma carteira de investimentos que distribua R$ 1 mil por mês.

Acura Capital

A carteira de investimentos da Acura Capital foi montada por André Carvalho, diretor de portfólio. Seguindo essa estratégia, para o investidor conseguir R$ 1 mil em dividendos de FIIs, ele precisará aplicar aproximadamente R$ 145 mil.

Fundo Quantidade de Cotas Valor do Último Dividendo Valor Total do Dividendo
BRCO11 150 R$ 0,87 R$ 130,50
BTCI11 150 R$ 0,10 R$ 15,15
BTLG11 150 R$ 0,76 R$ 114,00
HGLG11 150 R$ 1,10 R$ 165,00
MGFF11 150 R$ 0,50 R$ 75,00
BCFF11 150 R$ 0,56 R$ 84,00
RBRF11 150 R$ 0,63 R$ 94,50
TRXF11 150 R$ 0,90 R$ 135,00
VISC11 150 R$ 0,85 R$ 127,50
XPML11 150 R$ 0,83 R$ 124,50

Trix

A segunda carteira recomendada foi elaborada por Leonardo Garcia, analista de fundos imobiliários do Trix, com dados da Quantum Axis. Neste caso, para o investidor conseguir os R$ 1 mil em dividendos com FIIs, ele terá de aplicar cerca de R$ 123 mil.

Para Garcia, os principais benefícios de investir em fundos imobiliários estão relacionados à gestão dos profissionais, à capacidade de diversificação da carteira, aos benefícios tributários (a não cobrança de impostos sobre dividendos nesses ativos) e à liquidez das cotas, podendo ser negociadas a qualquer momento.

Fundo Quantidade de cotas Valor do último Dividendo Valor total do dividendo
KNCR11 165 R$ 1,20 R$ 198,00
TRXF11 144 R$ 0,90 R$ 129,60
HGCR11 151 R$ 1,10 R$ 166,10
HGRU11 115 R$ 0,85 R$ 97,75
XPML11 128 R$ 0,84 R$ 107,52
CVBI11 155 R$ 0,85 R$ 131,75
KNIP11 157 R$ 0,50 R$ 78,50
XPLG11 125 R$ 0,78 R$ 97,50

Rico

A última carteira recomendada foi feita por Antonio Sanches, analista da Rico. Para que o investidor consiga R$ 1 mil em dividendos, ele terá de investir aproximadamente R$ 115 mil nesta carteira.

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Confira as recomendações:

Fundo Quantidade de cotas Valor do último Dividendo Valor total do dividendo
CPTS11  265 R$ 0,89  R$ 235,85
RBRR11  249 R$ 0,70   R$ 174,30
BRCO11  180 R$ 0,87   R$ 156,60
KNCR11  239 R$ 1,15   R$ 274,85
PVBI11  220 R$ 0,72 R$ 158,40

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