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Uma forma de investir para gerar renda passiva constante é aplicar em ações de empresas que pagam dividendos e Juros Sobre Capital Próprio (JCP) mensais. Embora o mercado acionário sofra com uma volatilidade natural, a recorrência e a previsibilidade das distribuições dos proventos podem garantir maior segurança ao investidor de renda variável.
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Isso porque, independentemente das flutuações da Bolsa brasileira, os dividendos constantes oferecem um retorno financeiro garantido a cada mês. Vale lembrar que esses proventos são isentos de Imposto de Renda (IR) para pessoa física e representam nada mais do que a distribuição aos acionistas de uma parcela dos lucros obtidos pela companhia.
O JCP também representa uma forma de remuneração aos acionistas, mas sofre desconto de uma alíquota de 15% do IR, já retida diretamente na fonte.
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As informações dos dividendos e JCP pagos pelas empresas estão disponíveis no site de Relações com Investidores (RI) de cada companhia. Além dos valores, o investidor também consegue conferir um histórico de pagamentos no decorrer dos anos, o que facilita a análise sobre a recorrência das distribuições de diferentes players do mercado.
Na página de RI, é possível ainda consultar a política de remuneração aos acionistas de cada empresa, que explica como os valores dos proventos são calculados, além de informar se há algum intervalo estabelecido para o pagamento dos valores a cada ano.
Nesta reportagem, analistas explicam que a prática de repasses mensais de dividendos e JCP é rara por ações, sendo mais comum distribuir o dinheiro de forma anual ou semestral. “Algumas empresas até distribuem trimestralmente, mas mensalmente são poucas. Esse é um tipo de repasse muito mais utilizado por Fundos de Investimento Imobiliários (FIIs) do que por ações”, afirma João Daronco, analista da Suno Research.
Para ajudar os investidores a encontrar opções de ações que repassam proventos constantemente, o E-Investidor analisou os sites de RI de diferentes companhias brasileiras e selecionou cinco papéis. Veja a seguir empresas que pagam dividendos e JCP mensais:
A instituição repassa JCP aos seus acionistas no primeiro dia útil de cada mês. Em 2024, a empresa pagou um valor bruto de R$ 0,0227910950 por ação mensalmente, além de juros sobre capital próprio intermediários em julho, no valor de R$ 0,0921899198 por ação.
Outro banco que segue uma prática semelhante é o Bradesco (BBDC3;BBDC4). Ao longo deste ano, a instituição distribuiu JCPs mensais aos seus investidores. O pagamento ocorre no primeiro dia útil de cada mês proporcionalmente à quantidade de papéis que o acionista detém. Neste ano o valor pago mensalmente por ação ordinária foi de R$ 0,017249826 e por preferencial foi de R$ 0,018974809.
O Itaú (ITUB3;ITUB4) é outro banco que segue essa linha de distribuição mensal de JCP. A instituição repassa R$ 0,015 por ação aos acionistas, sendo que os valores são pagos para ações ordinárias e preferenciais. A instituição também define semestralmente em assembleia um dividendo complementar a ser repassado para os detentores dos ativos.
Em 2024, uma outra empresa passou a adotar a estratégia de repasse mensal de proventos. Conforme explicamos nesta reportagem, a JHSF (JHSF3) anunciou previamente um calendário de dividendos para este ano, com pagamentos de R$ 0,0309491179 por ação a cada mês.
Mais uma companhia que começou recentemente a pagar dividendos mensais foi a Vulcabras (VULC3). No começo de agosto, a empresa explicou que iria repassar R$ 0,125 por ação todos os meses, o equivalente a R$ 1,50 por ação anualmente. Em seu site de RI, a calçadista já disponibilizou o cronograma de pagamentos até janeiro de 2025.
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