A XP Investimentos deu início à cobertura das ações de Caixa Seguridade (CXSE3), com recomendação de compra e preço-alvo de R$ 18 para o final de 2025, o que representa um potencial de valorização de 26% considerando o fechamento de terça-feira (2).
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Em relatório, os analistas Bernardo Guttmann, Matheus Guimarães e Rafael Nobre destacam que o relatório marca a entrada da corretora no setor de seguros, seara que eles enxergam um potencial de crescimento significativo, considerando que, segundo eles, a penetração de produtos de seguros ainda está em seus estágios iniciais.
A casa destaca que a escolha pela Caixa Seguridade para dar início a esta cobertura acontece pois o acordo de exclusividade da Caixa para utilizar o canal de distribuição da Caixa Econômica Federal oferece uma vantagem difícil de ser replicada.
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“Historicamente, as empresas do setor alcançaram crescimento por meio da gestão eficiente de seus canais de vendas. Valorizamos o modelo de negócios diversificado da Caixa Seguridade, que inclui exposição a segmentos recorrentes, oferecendo maior resiliência e previsibilidade”, resumem em relatório enviado para clientes.
A XP espera que o crescimento dos lucros da empresa decorra de uma maior penetração de seguros na base de clientes da Caixa e de melhores perspectivas decorrentes da recente reestruturação corporativa, incluindo maiores participações em joint ventures (união com risco) e em sua própria corretora.
Mesmo que o preço das ações da Caixa Seguridade tenha dobrado desde que a empresa abriu o seu capital (IPO), a XP ainda enxerga oportunidades para um avanço na penetração de produtos de seguros e potencial para maior valorização do preço de suas ações.
