Na noite de quarta-feira (27), o ministro da Fazenda, Fernando Haddad, anunciou em rede nacional de televisão o aguardado pacote fiscal de cortes de gastos. Durante o pronunciamento, realizado às 20h30, foram apresentadas medidas como o estabelecimento de idade mínima para a aposentadoria militar, a limitação do montante global de emendas parlamentares e a adoção de regras fiscais para o reajuste do salário mínimo. O pacote também prevê restrições ao acesso ao abono salarial e ajustes nos salários de servidores públicos.
Segundo o governo, as iniciativas têm o potencial de gerar uma economia de R$ 70 bilhões aos cofres públicos em dois anos, em linha com as expectativas do mercado. Além disso, o anúncio confirmou informações divulgadas anteriormente sobre o projeto de isenção do imposto de renda (IR) para quem ganha até R$ 5 mil. De acordo com Haddad, essa medida não terá impacto fiscal, pois será compensada por um aumento na tributação de pessoas com rendimentos acima de R$ 50 mil mensais. Apesar disso, analistas ainda questionam a viabilidade desse cálculo.
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Na quarta-feira (27) os títulos públicos do Tesouro Direto alcançaram níveis recordes de rentabilidade, após uma pausa nas negociações. Quando os negócios foram retomados, por volta das 15h30, o Tesouro IPCA+ 2029 atingiu sua maior marca histórica, oferecendo um juro real anual de 7,05%. Esse percentual representa a maior taxa já registrada pelo ativo atrelado à inflação.
Como ficaram as taxas após o anúncio do pacote fiscal?
Entre os títulos prefixados, o Tesouro Prefixado 2027 apresentou uma leve alta na taxa, subindo de 13,61% para 13,72%. O Tesouro Prefixado 2031 também registrou aumento, passando de 13,40% para 13,51%, enquanto o Tesouro Prefixado com juros semestrais 2035 avançou de 13,14% para 13,26%. Esses movimentos refletem as preocupações do mercado em relação à política fiscal e às expectativas de inflação. Os dados são referentes à atualização das 9h30 no site do Tesouro Direto.
No segmento dos títulos pós-fixados, o Tesouro Selic 2027 apresentou um pequeno ajuste, subindo de Selic + 0,0373% para Selic + 0,0374%. Já o Tesouro Selic 2029 teve uma ligeira redução, passando de Selic + 0,1134% para Selic + 0,1132%. Essas variações demonstram maior cautela dos investidores em relação aos papéis indexados à taxa básica de juros.
Título de inflação com vencimento em 2029 paga 7,11%
Entre os títulos indexados à inflação, o Tesouro IPCA+ 2029 registrou alta na rentabilidade, passando de IPCA + 7,05% para IPCA + 7,11%. O Tesouro IPCA+ 2035 também apresentou aumento, de IPCA + 6,83% para IPCA + 6,90%, enquanto o Tesouro IPCA+ 2045 avançou de IPCA + 6,64% para IPCA + 6,76%.
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É importante destacar que as rentabilidades e os preços dos títulos IPCA+ e prefixados sofrem variações diárias. De modo geral, quando as taxas caem, os títulos se valorizam, enquanto taxas em alta provocam deságio. Para evitar essa volatilidade e garantir a rentabilidade contratada, o investidor precisa manter o capital aplicado até o vencimento. Já o Tesouro Selic é uma alternativa mais estável, ideal para quem prefere evitar os impactos das oscilações de mercado.
Veja os preços e taxas do Tesouro Direto após o pacote fiscal:
| Prefixados | Rentabilidade anual | Investimento mínimo | Preço unitário | Vencimento |
| Tesouro Prefixado 2027 | 13,72% | R$ 7,65 | R$ 765,80 | 01/01/2027 |
| Tesouro Prefixado 2031 | 13,51% | R$ 4,64 | R$ 464,93 | 01/01/2031 |
| Tesouro Prefixado com juros semestrais 2035 |
13,26% | R$ 8,72 | R$ 872,63 | 01/01/2035 |
| Pós-fixados | Rentabilidade anual | Investimento mínimo | Preço unitário | Vencimento |
| Tesouro Selic 2027 | SELIC + 0,0374% | R$ 156,62 | R$ 15.662,77 | 01/03/2027 |
| Tesouro Selic 2029 | SELIC + 0,1132% | R$ 156,01 | R$ 15.601,26 | 01/03/2029 |
| Indexados a inflação | Rentabilidade anual | Investimento mínimo | Preço unitário | Vencimento |
| Tesouro IPCA+ 2029 | IPCA + 7,11% | R$ 32,22 | R$ 3.222,50 | 15/05/2029 |
| Tesouro IPCA+ 2035 | IPCA + 6,90% | R$ 21,82 | R$ 2.182,78 | 15/05/2035 |
| Tesouro IPCA+ 2045 | IPCA + 6,76% | R$ 11,54 | R$ 1.154,55 | 15/05/2045 |
| Tesouro IPCA+ com juros semestrais 2035 | IPCA + 6,93% | R$ 40,99 | R$ 4.099,28 | 15/05/2035 |
| Tesouro IPCA+ com juros semestrais 2040 | IPCA + 6,80% | R$ 41,29 | R$ 4.129,23 | 15/08/2040 |
| Tesouro IPCA+ com juros semestrais 2055 | IPCA + 6,78% | R$ 39,69 | R$ 3.969,98 | 15/05/2055 |
| Aposentadoria | Rentabilidade anual | Investimento mínimo | Preço unitário | Vencimento |
| Tesouro Renda+ Aposentadoria Extra 2030 | IPCA + 6,82% | R$ 17,42 | R$ 1.742,46 | 15/12/2049 |
| Tesouro Renda+ Aposentadoria Extra 2035 | IPCA + 6,75% | R$ 12,70 | R$ 1.270,13 | 15/12/2054 |
| Tesouro Renda+ Aposentadoria Extra 2040 | IPCA + 6,73% | R$ 9,21 | R$ 921,94 | 15/12/2059 |
| Tesouro Renda+ Aposentadoria Extra 2045 | IPCA + 6,72% | R$ 6,68 | R$ 668,83 | 15/12/2064 |
| Tesouro Renda+ Aposentadoria Extra 2050 | IPCA + 6,71% | R$ 4,85 | R$ 485,60 | 15/12/2069 |
| Tesouro Renda+ Aposentadoria Extra 2055 | IPCA + 6,71% | R$ 3,51 | R$ 351,63 | 15/12/2074 |
| Tesouro Renda+ Aposentadoria Extra 2060 | IPCA + 6,71% | R$ 2,54 | R$ 254,61 | 15/12/2079 |
| Tesouro Renda+ Aposentadoria Extra 2065 | IPCA + 6,71% | R$ 1,84 | R$ 184,38 | 15/12/2084 |
| Educa+ | Rentabilidade anual | Investimento mínimo | Preço unitário | Vencimento |
| Tesouro Educa+ 2026 | IPCA + 7,13% | R$ 34,32 | R$ 3.432,89 | 15/12/2030 |
| Tesouro Educa+ 2027 | IPCA + 7,11% | R$ 32,08 | R$ 3.208,82 | 15/12/2031 |
| Tesouro Educa+ 2028 | IPCA + 7,08% | R$ 30,01 | R$ 3.001,54 | 15/12/2032 |
| Tesouro Educa+ 2029 | IPCA + 7,04% | R$ 28,10 | R$ 2.810,94 | 15/12/2033 |
| Tesouro Educa+ 2030 | IPCA + 7,00% | R$ 26,33 | R$ 2.633,96 | 15/12/2034 |
| Tesouro Educa+ 2031 | IPCA + 6,97% | R$ 24,68 | R$ 2.468,14 | 15/12/2035 |
| Tesouro Educa+ 2032 | IPCA + 6,93% | R$ 23,16 | R$ 2.316,25 | 15/12/2036 |
| Tesouro Educa+ 2033 | IPCA + 6,89% | R$ 21,75 | R$ 2.175,47 | 15/12/2037 |
| Tesouro Educa+ 2034 | IPCA + 6,85% | R$ 20,45 | R$ 2.045,09 | 15/12/2038 |
| Tesouro Educa+ 2035 | IPCA + 6,81% | R$ 19,23 | R$ 1.923,93 | 15/12/2039 |
| Tesouro Educa+ 2036 | IPCA + 6,78% | R$ 18,08 | R$ 1.808,64 | 15/12/2040 |
| Tesouro Educa+ 2037 | IPCA + 6,76% | R$ 16,98 | R$ 1.698,88 | 15/12/2041 |
| Tesouro Educa+ 2038 | IPCA + 6,74% | R$ 15,96 | R$ 1.596,39 | 15/12/2042 |
| Tesouro Educa+ 2039 | IPCA + 6,74% | R$ 14,95 | R$ 1.495,94 | 15/12/2043 |
| Tesouro Educa+ 2040 | IPCA + 6,74% | R$ 14,01 | R$ 1.401,90 | 15/12/2044 |
| Tesouro Educa+ 2041 | IPCA + 6,74% | R$ 13,13 | R$ 1.313,86 | 15/12/2046 |
| Tesouro Educa+ 2042 | IPCA + 6,75% | R$ 12,29 | R$ 1.229,21 | 15/12/2046 |
