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O inteligente aprende com seus próprios erros, mas o sábio aprende com os erros dos outros. Eis a máxima que deve ditar os passos dos investidores que desejam trilhar o caminho de sucesso que os grandes já cursaram. Como um grande quebra-cabeça, precisamos analisar os conceitos para completarmos nossa própria visão de mundo. É necessário conhecer para escolher os ensinamentos que mais fazem sentido frente a nossa realidade.
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Antes de iniciar meu percurso no mercado financeiro, busquei conhecer ao máximo as estratégias dos grandes investidores. Se muitas serviram de base para a minha própria estratégia de investimento, o Método MR2, outras não fizeram sentido e foram descartadas. É o caso da notória deficiência de Warren Buffett em abraçar as empresas de tecnologia. Se por um lado é compreensível que ele decida se manter agarrado à tradição, por outro é possível que este preconceito faça com que ele perca boas oportunidades de investimento.
Em busca da estratégia que melhor se enquadrava ao meu cenário e concepção de mundo, elenquei os 5 mandamentos do investidor que nunca quebra.
É fato: não é só de investimentos que se faz um grande investidor. A mentalidade empreendedora está presente em quase todos os casos de sucesso do mercado, entre eles Warren Buffett, Benjamin Graham, Nassim Taleb e Peter Lynch. Por meio da diversificação das fontes de renda, é possível diminuir os riscos e aumentar a rentabilidade total.
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É necessário se manter inquieto e estar atento às novas possibilidades e lacunas do mercado. A mentalidade empreendedora já é exercitada quando você compreende que há algo que os outros procuram que você pode fornecer. Isso pode ser um serviço ou produto, tudo depende da sua visão e estratégia.
Nassim Taleb ficou conhecido por estruturar a teoria do cisne negro, que dita a impossibilidade de prever o inimaginável. A história que dá nome a teoria é um bom exemplo de como é impossível ter expectativas sobre o que não é conhecido. Quando só cisnes brancos eram vistos por todos, acreditava-se que esta era a única cor de penas possível. Anos após esta presunção ser estabelecida como uma verdade universal, um cisne negro foi encontrado.
No momento em que a quebra de expectativas ocorre, precisamos ser o que Taleb denomina de “antifrágil”. Para exemplificar o que significa ser um investidor antifrágil, utilizarei a analogia dos vasos de porcelana, cimento e silicone. O vaso de porcelana age como o investidor inseguro, quando há um impacto ele se parte em dezenas de pedaços. Já o investidor cauteloso, representado pelo vaso de cimento, não se parte quando há um impacto. No entanto, tal como o material, ele se mantém rígido, impossibilitado de abraçar as novas possibilidades presentes na crise.
Em um último cenário, o investidor ideal – “antigrágil” – não quebra e é maleável o bastante para se adaptar às diferentes situações que deve enfrentar, tal como um vaso de silicone.
Para construir patrimônio e ter uma vida confortável é preciso manter o custo de vida sempre um degrau abaixo dos ganhos. É possível notar isso na vida prática dos milionários, tal como Warren Buffett, que ainda mora na mesma casa que comprou em 1958. Apesar de possuir os recursos necessários para comprar um imóvel mais caro e luxuoso, Buffett analisou suas prioridades e decidiu que aquele imóvel seria bom o bastante para viver confortavelmente ao longo dos anos.
Assim como Buffett, compreendi meu nível de poder aquisitivo e mantive meu estilo de vida em um patamar abaixo. Isso não significa que me privei de adquirir o que me traz conforto, ao contrário, evitei ostentações precisamente para manter a qualidade de vida. Se você gasta de acordo com suas possibilidades, é provável que já esteja na frente de muitos brasileiros.
Conheço muitos investidores que se dizem focados em alocações de longo prazo, mas consultam o home broker todos os dias. Se o seu foco é realmente o longo prazo, por que você está tão preocupado com a flutuação diária dos ativos? Lynch descreve o comportamento instável do mercado ao personalizá-lo.
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É o Senhor Mercado, a quem nada deve e a ninguém explica. Ao compreendermos que o mercado não possui padrões nítidos, passamos a confiar em nossos planos e estratégias, sem ansiar pelas altas diárias ou sofrer pelas baixas.
Se Warren Buffett seguiu os ensinamentos de Benjamin Graham é porque ter uma estratégia de investimentos é o melhor caminho para alcançar o sucesso. Ao concentrar seus esforços em um plano pré determinado é possível ter certa margem de segurança. Quando não estabelecemos metas e paradigmas, qualquer resultado estará bom.
Após anos de tentativa e erro, criei a estratégia MR2, que contempla uma ampla gama de aspectos que tornam o investidor qualificado e seguro de si. Por conta disso, sei o que tenho em mente quando faço minhas alocações. Quando sabemos nosso norte, nossa carteira fica mais estável e nossas realizações mais nítidas.
Leia a nossa matéria sobre Wall Street e Reddit aqui.
Assista ao vídeo exclusivo sobre o investidor que nunca quebra:
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