- Por muito tempo, as criptomoedas foram vistas como uma indústria obscura que financia o tráfico de drogas, terrorismo e outras atividades ilegais
- Estima-se que de 2% a 5% do PIB global seja lavado através de sistemas financeiros tradicionais todos os anos
- Mesmo as stablecoins, que são usadas por alguns criminosos de cripto para proteger seus ganhos ilícitos da volatilidade, raramente são usadas para transações ilícitas
Apesar da crença amplamente difundida de que a criptomoeda é um veículo para atividades ilícitas, os criminosos ainda preferem lidar com dinheiro em espécie. Isso é de acordo com um novo relatório publicado pelo Centro de Compartilhamento e Análise de Informações de Cripto, ou CryptoISAC, uma organização sem fins lucrativos que busca melhorar os desafios de segurança de cripto e blockchain.
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Por muito tempo, as criptomoedas foram vistas como uma indústria obscura que financia o tráfico de drogas, terrorismo e outras atividades ilegais, uma opinião substanciada pela queda da FTX e da Silk Road. No entanto, novos dados coletados pelo CryptoISAC e pela Merkle Science sugerem que essa conclusão pode ser injusta e que são os sistemas financeiros tradicionais que podem ser mais propícios à atividade criminosa.
O relatório, intitulado “O Papel da Blockchain na Mitigação de Finanças Ilícitas”, foi publicado em colaboração com Robert Whitaker, diretor de assuntos de aplicação da lei na Merkle Science e ex-agente especial supervisor no Departamento de Segurança Interna dos EUA. “O dinheiro em espécie sempre será rei por sua verdadeira natureza anônima”, disse Whitaker.
Whitaker acrescentou que as exchanges de cripto nos EUA são obrigadas a seguir um regime de conformidade rigoroso — incluindo regras como “conheça seu cliente” e de combate à lavagem de dinheiro — que torna mais fácil “desanonimizar” transações que ocorrem na blockchain, o que serve como um desincentivo.
“Impossível de rastrear”
“É amigável à aplicação da lei no sentido de que tem uma razão imutável por trás que é público”, disse ele. O dinheiro em espécie, por outro lado, é muito mais difícil — às vezes, impossível — de rastrear.
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Estima-se que de 2% a 5% do PIB global seja lavado através de sistemas financeiros tradicionais todos os anos, o que equivale a entre 800 bilhões e 2 trilhões de dólares, de acordo com uma figura do Escritório das Nações Unidas sobre Drogas e Crime citada no relatório.
Em contraste, apenas 0,34% do volume total de transações cripto on-chain foram sinalizadas como potencialmente ilícitas em 2023, abaixo dos 0,42% em 2022, de acordo com dados citados da Chainalysis, uma empresa de análise de blockchain.
Mesmo as stablecoins, que são usadas por alguns criminosos de cripto para proteger seus ganhos ilícitos da volatilidade, raramente são usadas para transações ilícitas. Entre julho de 2021 e junho de 2024, apenas 0,61% das transações envolvendo o USDT da Tether e 0,22% do USDC da Circle foram sinalizadas como potencialmente ilícitas, de acordo com dados coletados pela Merkle Science.
Governo dos EUA: “Uso de ativos virtuais para lavagem de dinheiro permanece muito abaixo”
O Departamento do Tesouro dos EUA chegou à mesma conclusão, declarando que “o uso de ativos virtuais para lavagem de dinheiro permanece muito abaixo daquele da moeda fiduciária” em sua avaliação de risco de lavagem de dinheiro de 2024.
O CryptoISAC foi fundado em maio por líderes da indústria, incluindo Circle, Coinbase, Kraken, Evertas e Solana Foundation.
O relatório do CryptoISAC também pede colaboração internacional para mitigar preocupações de segurança nacional, já que uma grande soma de atividade cripto ilegal ocorre em exchanges offshore que não estão sujeitas às mesmas restrições que aquelas nos EUA. O relatório insta o Departamento de Justiça a processar esses casos e adaptar soluções legislativas para mirar na singularidade das criptomoedas. “Pare de tentar encaixar a cripto, um pino redondo, em um buraco quadrado chamado regulação de moeda fiduciária”, como disse Whitaker.
O ex-agente especial supervisor espera que sua análise eduque os céticos de cripto sobre o assunto e incentive os formuladores de políticas a estabelecer regulamentações claras e abrangentes.
“Já vimos questões de segurança nacional surgirem, como financiamento de grupos terroristas, financiamento de governos ilícitos, evasão de sanções. A cripto pode ser usada para essas coisas, e é”, disse Whitaker. “Então, quanto mais tempo demoramos e ignoramos o problema, mais permitimos que atores ilícitos se beneficiem desse espaço.”
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Esta história foi originalmente apresentada no Fortune.com
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*Este conteúdo foi traduzido com o auxílio de ferramentas de Inteligência Artificial e revisado por nossa equipe editorial. Saiba mais em nossa Política de IA.
