Radar de irregularidades: veja as empresas na mira da CVM

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Golpes financeiros no geral têm características muito comuns. As mais relevantes delas são as promessas de altos retornos, de forma rápida, garantida e sem risco - algo que não existe no mercado financeiro tradicional
Além disso, a falta de clareza sobre quem faz a gestão dos ativos e não ter registro na Comissão de Valores Mobiliários (CVM) para atuar são outros indícios negativos. A CVM, vale lembrar, é a instituição responsável por fiscalizar o mercado de capitais

Golpes financeiros têm características muito comuns. As mais relevantes delas são as promessas de altos retornos, de forma rápida, garantida e sem risco – algo que não existe no mercado financeiro tradicional.

Vale lembrar que o Tesouro Selic, considerado o título mais seguro e conservador da renda fixa, paga hoje 13,75% ao ano (cerca de 1% ao mês). Ou seja, todo investimento que excede esse percentual e assegura entregar isso sem risco levanta suspeitas.

Além disso, a falta de clareza sobre quem faz a gestão dos ativos e não ter registro na Comissão de Valores Mobiliários (CVM) para atuar são outros indícios negativos. A CVM, vale lembrar, é a instituição responsável por fiscalizar o mercado de capitais.

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Um dos casos mais famosos nos últimos dias foi o da Xland, empresa acusada de dar golpe em jogadores de futebol, como Gustavo Scarpa. A companhia prometia rentabilidade de 5% ao mês.

Para auxiliar o investidor a navegar entre as diversas empresas do mercado e não cair em ciladas, a CVM emite alertas sempre que alguma companhia possui alguma irregularidade de atuação. Somente em 2023, o xerife do mercado financeiro alertou para infrações de quatro players:

Nixse LTD: empresa de investimentos que não tem autorização da CVM para para intermediar valores mobiliários ou captar recursos de investidores. Foi determinada a suspensão dessas atividades;
Invest Markets: empresa de trading não possui autorização da CVM para intermediar valores mobiliários ou captar recursos de investidores;
Arvis Capital: Ligada ao Invest Markets, também não tem autorização da CVM para atuar com intermediação de valores mobiliários e captação de recursos de investidores;
Roboforex: é uma plataforma que se apresenta como uma corretora internacional de investimentos, mas opera de forma irregular. A CVM determinou a imediata suspensão de ofertas públicas de serviços de intermediação de valores mobiliários

Abaixo, você confere a lista de empresas e pessoas que sofreram algum tipo de suspensão por atuação irregular na CVM de 2019 a 2022:

Tem uma denúncia a fazer? Procure a CVM e nos mande um e-mail ([email protected]).

Após a publicação da matéria, a Toke Invest (empresa que figura na tabela de irregularidades da CVM) disse ser uma companhia de capital aberto, registrada na CVM com autorização para emissão de produtos de investimentos e realização de ofertas públicas e ressaltou os seguintes pontos:

1) a CVM consegue emitir alerta de pirâmides financeira para menos de 2% dos casos conhecidos no Brasil;

(2) grande parte das stop orders veiculadas não tratam de casos de pirâmides financeiras;

(3) nossa stop order não tem fundamento em nenhum ato de lesão a investidores e afins, mas tão somente uma discussão sobre a classificação jurídica de um novo produto de inovação no segmento de tokenização imobiliária;

Nota da edição: o texto foi atualizado às 19h30 para correção de título e às 20h18 para esclarecimento de detalhes sobre as companhias citadas. O título original desta matéria era Radar das pirâmides financeiras: veja as empresas na mira da CVM, o que era impreciso, já que nem todas as companhias têm envolvimento com esquemas de pirâmide.