O Itaú Unibanco possui duas classes de ações listadas na B3 (a bolsa de valores brasileira): ITUB3 e ITUB4. Enquanto as ações ITUB3 (ações ordinárias) conferem direito de voto nas assembleias gerais, as ITUB4 (ações preferenciais) garantem prioridade na distribuição de dividendos, sem direito a voto.
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Além dessas, o banco também realiza emissões de outros instrumentos financeiros, como Letras Financeiras (LF) e debêntures. No entanto, as ações ITUB3 e ITUB4 continuam sendo as mais representativas e amplamente negociadas entre os investidores, refletindo o interesse predominante por sua rentabilidade e governança corporativa.
As ações ordinárias (ON), ITUB3, conferem direito de voto nas assembleias gerais da empresa, o que significa que os detentores têm poder para participar e influenciar nas decisões importantes do banco. No entanto, elas não têm prioridade na distribuição de dividendos, o que é uma característica das ações preferenciais.
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Já as ações preferenciais (PN), ITUB4, não conferem direito de voto, mas oferecem prioridade no pagamento de dividendos. Ou seja, os acionistas de ITUB4 têm preferência no recebimento de lucros e dividendos sobre os detentores de ITUB3, embora não possam influenciar nas decisões estratégicas da empresa.
Em um geral, as ações ITUB4 são frequentemente mais procuradas por investidores que buscam maior rentabilidade com dividendos, enquanto as ações ITUB3 são indicadas para aqueles que querem ter uma participação ativa nas decisões do banco.
Como é o desempenho dessas ações?
No relatório “Ações Itaú em Foco 3T24”, produzido pelo próprio banco, o Itaú menciona a evolução do valor de suas ações, comparando o desempenho das ações ITUB4 ajustadas por dividendos com o desempenho do Ibovespa, Certificado de Depósito Interbancário (CDI) e dólar. De acordo com os dados apresentados, um acionista que investiu R$ 100 em ITUB4 em 1º de outubro de 2014 e reinvestiu os dividendos até setembro de 2024, teria visto seu montante crescer para R$ 361, destacando o retorno positivo das ações do banco ao longo de 10 anos, principalmente quando considerados os dividendos distribuídos.
Além disso, o valor patrimonial por ação das ações ITUB3 e ITUB4 foi destacado no relatório, sendo R$ 19,63 por ação para ITUB3 e um crescimento de 10,6% comparado ao período anterior. Já as ações ITUB4, com menor valorização (apenas 0,79% de variação), continuaram sendo mais atrativas para aqueles investidores que focam nos dividendos.
O relatório também mostra um aumento na quantidade de negócios e volume negociado das ações ITUB3 e ITUB4 no mercado, com um crescimento de 22,7% na quantidade de negócios, o que demonstra maior liquidez e interesse das partes no papel.
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Por fim, o pagamento de Juros sobre o Capital Próprio (JCP), relevante tanto para as ações ITUB3 quanto ITUB4, reforça o compromisso do Itaú com seus acionistas. O valor aprovado foi de R$ 0,27298 por ação, com uma retenção de 15% de imposto de renda na fonte. Esse tipo de pagamento beneficia os investidores das ações preferenciais, como as ITUB4, que tendem a atrair aqueles mais focados na geração de fluxo de caixa regular, mas também afeta os detentores das ITUB3, que, embora priorizem o direito de voto, também se beneficiam dos JCP.
Como investir nas ações ITUB3 e ITUB4?
Para realizar a compra das ações ITUB3 e ITUB4, o investidor deve começar escolhendo a quantidade de ações que deseja adquirir ou definindo o valor em dinheiro a ser investido. No momento da compra, é possível optar por dois tipos de ordens:
- Ordem de mercado: a compra será feita imediatamente pelo preço vigente no mercado no momento da execução da ordem;
- Ordem limitada: o investidor determina o preço máximo que está disposto a pagar pelas ações. A ordem só será executada se o preço atingir ou ficar abaixo do valor estipulado.
Após a compra das ações ITUB3 ou ITUB4, é fundamental que o investidor acompanhe o desempenho das ações na plataforma de sua corretora. Ele poderá monitorar a valorização das ações, além de acompanhar a distribuição de dividendos e juros sobre o capital próprio (JCP), além de ficar atento às atualizações financeiras do Itaú Unibanco.
Dividendos e JCP das ações ITUB3 e ITUB4
As ações ITUB3 e ITUB4 pagam dividendos e JCP, mas vale destacar que as ações ITUB4 têm prioridade no pagamento de dividendos. Os dividendos são distribuídos conforme os lucros do banco e, geralmente, são pagos de forma trimestral ou semestral, conforme a decisão do Itaú. O investidor deve estar atento às datas de ex-dividendo para garantir que receberá essa distribuição.
No Brasil, os ganhos com a compra e venda de ações, incluindo dividendos e JCP, devem ser informados na Declaração de Imposto de Renda. A corretora fornecerá um extrato anual para facilitar esse processo.
Qual o preço das ações neste momento?
Segundo o site do Itaú, na última atualização, às 13h19, o preço da ação ITUB4 foi de R$ 32,01, registrando uma queda de 1,76% no dia. O valor máximo do dia foi R$ 32,65, enquanto o mínimo foi de R$ 32,00. A abertura ocorreu a R$ 32,39. O volume financeiro negociado foi significativo, alcançando R$ 291,9 milhões, com 15.590 negócios realizados e 9.058.600 títulos negociados.
Em relação ao máximo e mínimo de 52 semanas, a ação ITUB4 chegou a R$ 37,50 no ponto mais alto e registrou o valor mínimo de R$ 29,40, refletindo a volatilidade natural das ações no mercado.
Já o preço de ITUB3 foi de R$ 28,09, apresentando uma queda de 1,46% no dia. O valor máximo registrado foi R$ 28,42, enquanto o mínimo ficou em R$ 28,05. A abertura ocorreu a R$ 28,38. O volume financeiro negociado foi de R$ 9,7 milhões, com 1.613 negócios realizados e 344.900 títulos transacionados.
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Quanto aos máximos e mínimos de 52 semanas, a ação atingiu o valor mais alto de R$ 32,56 e o mais baixo de R$ 24,81, indicando a variação do preço no último ano.
Quando o Itaú vai pagar os dividendos?
Segundo esta reportagem do E-Investidor, o Itaú Unibanco realizará o pagamento de juros sobre o capital próprio (JCP) em duas datas próximas:
- 2 de janeiro de 2025: o valor distribuído será de R$ 0,0177 por ação, tanto para as ações ordinárias (ITUB3) quanto para as preferenciais (ITUB4);
- 30 de abril de 2025: o pagamento de JCP será no valor de R$ 0,310560 por ação, com retenção de 15% de imposto de renda na fonte, resultando em R$ 0,263976 líquidos por ação.
A base para o cálculo será a posição acionária de 9 de dezembro de 2024, e as ações ITUB3 e ITUB4 serão negociadas “ex-direito” a partir de 10 de dezembro de 2024.
