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Enquanto você pensa duas vezes antes de gastar ou investir, há quem mova milhões com decisões estratégicas e quase cirúrgicas. Mas o que exatamente essas pessoas enxergam que o resto do mundo não vê? A forma como os milionários se organizam financeiramente revela muito mais do que simples preferências, ela mostra tendências, prioridades e uma mentalidade que pode ensinar lições valiosas a qualquer investidor, independente do saldo na conta.
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Uma nova pesquisa conduzida pela Charles Schwab, uma das maiores instituições financeiras dos Estados Unidos, trouxe à tona insights importantes sobre o comportamento de pessoas com alto poder aquisitivo, especificamente, aquelas com pelo menos US$ 1 milhão em ativos disponíveis para investimento.
Conforme o portal Go Banking Rates, o levantamento buscou entender como esse grupo está se organizando financeiramente para o ano de 2025, revelando tendências tanto de investimento quanto de consumo.
A pesquisa foi realizada com investidores de alto patrimônio líquido, grupo frequentemente chamado de HNWIs (High Net Worth Individuals). Trata-se de um público que, por sua capacidade financeira, costuma adotar estratégias diferenciadas de gestão de patrimônio. Ao entender os hábitos e expectativas desse grupo, é possível identificar tendências mais amplas que podem influenciar o mercado financeiro como um todo.
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Segundo a Charles Schwab, o objetivo do estudo foi captar não só as decisões práticas que esses investidores pretendem tomar, mas também seus sentimentos em relação ao mercado e à economia em 2025.
Os dados mostram que mais da metade dos entrevistados (55%) está otimista quanto ao desempenho de seus próprios portfólios neste ano. Além disso, 56% expressaram confiança na economia em geral. Esse clima positivo, porém, não ignora os riscos. Especialistas da Schwab alertam que o cenário político global, especialmente nos EUA, pode aumentar a instabilidade dos mercados, exigindo atenção redobrada.
Susan Hirshman, diretora de gestão de patrimônio da Schwab Wealth Advisory, comentou que, apesar da boa largada de 2025, é importante manter as expectativas sob controle.
Outro dado importante revelado pela pesquisa é que 64% dos investidores pretendem revisar suas carteiras nos próximos meses. Isso mostra um alto grau de envolvimento com a estratégia de investimento. No entanto, 63% afirmam que não pretendem alterar o nível de risco de suas carteiras, o que sugere que esses ajustes serão mais voltados à redistribuição de ativos do que a movimentos agressivos no mercado.
A Schwab recomenda que todos os investidores, independente do patrimônio, revisem suas carteiras ao menos uma vez por ano, reforçando a importância de manter uma estratégia coerente com os objetivos de longo prazo e a tolerância ao risco individual.
O estudo conclui que os milionários estão entrando em 2025 com uma postura que equilibra otimismo com prudência. Eles reconhecem o bom momento do mercado, mas não descartam possíveis turbulências. Com isso, priorizam ajustes planejados e decisões baseadas em metas pessoais bem definidas, uma abordagem que pode servir de exemplo para qualquer investidor, em qualquer faixa de renda.
Colaborou: Caroline Andrade.
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