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Faz quase 20 anos que estou no mercado financeiro e sempre vejo exatamente a mesma coisa. Quando o dólar começa a subir, os investidores buscam ativos no exterior, como se fossem habilidosos jogadores que sabem exatamente a melhor hora de comprar a moeda americana ou alocar o dinheiro em ativos atrelados a ela.
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Mas a verdade é que poucas pessoas pensam em realmente dolarizar o seu patrimônio como forma de proteção e diversificação. A maioria é por pura ganância de achar que pode ter um lucro rápido. Acontece a mesma coisa com as ações na bolsa.
Porém, existem alguns motivos simples que farão com que qualquer investidor entenda a importância de ter uma parte do seu patrimônio em dólar. Fiz uma lista com os 5 motivos principais:
Todas a moedas do mundo são pareadas pelo dólar. A força da economia de um país e baseada na cotação da moeda americana, basta ver o que está acontecendo com a Argentina, por exemplo. Geralmente, em momentos de crise, o dinheiro do mundo todo procura um lugar seguro. É o que chamamos de fly to quality (vôo para qualidade) e este local se chama Estados Unidos da América. Exceto se a crise for nos EUA, como aconteceu em 2008, em todas as outras o dinheiro migrará para a América e assim valorizará o dólar. Resumindo, a moeda americana é uma proteção natural contra grandes crises.
Muitas das empresas que compõem o S&P 500, ou seja, o índice com as 500 maiores empresas dos EUA são multinacionais que estão espalhadas por todo o mundo, como Apple, Microsoft, Amazon e Coca-Cola. Isso mostra que, automaticamente, investindo nessas empresas, você está fazendo uma diversificação global e reduzindo o risco da sua carteira.
Dizem que no Brasil até o passado pode mudar. Sabemos da instabilidade política e econômica que nosso País vive faz décadas. Isso não é um privilégio nosso. Economias menos desenvolvidas acabam passando pelos menos problemas, com períodos de altos e baixos mais intensos. Deixar o dinheiro dolarizado minimiza muito este risco, apesar de não eliminá-lo. Parte do patrimônio em ativos no exterior garante uma tranquilidade inclusive emocional.
Parece não fazer sentido, afinal, os Estados Unidos está sofrendo com a inflação que, por incrível que pareça, está mais alta até mesmo que o IPCA, a inflação brasileira. Mas isso é uma situação completamente atípica, diferente do que acontece no Brasil. Nos EUA o natural é a inflação estar sempre muito próxima de zero. É comum o turismo comprar algo por um determinado valor e quando volta 5 anos depois o valor é praticamente o mesmo. Parece surreal para nós, mas é normal nos EUA. Isso é mais uma prova que o dólar mantém seu poder de compra apesar dos anos.
O maior investidor do mundo, Warren Buffett falou uma vez: “Nunca aposte contra a América”. Pode parecer algo nacionalista, mas a história das últimas décadas mostra que não é. Veja o estrago que foi a crise de 2008 e como rapidamente o país se levantou e continuou liderando a economia global. Isso é os Estados Unidos. A economia mais sólida do planeta.
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Será mesmo que não faz sentido deixar parte do seu patrimônio dolarizado?
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