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Para a pessoa comum, o planejamento sucessório envolve tarefas como designar beneficiários para contas financeiras, elaborar um testamento, passar uma casa e outras obrigações legais e administrativas. Mas Bette Capaldo, vice-presidente de operações do Estate Registry, uma plataforma de planejamento sucessório, diz que há muitas coisas não financeiras que podem ser negligenciadas nesse processo.
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Seja uma joia que está na família há gerações ou o livro de receitas da sua mãe, peças sentimentais e de herança são componentes tão importantes do planejamento de legado quanto contas bancárias. Desacordos sobre quem fica com as fotos de família podem causar tanto estrago nas relações familiares quanto aqueles sobre dinheiro.
“Se você não tem os documentos adequados em vigor… essas lacunas podem realmente causar desacordos entre os membros da família”, diz Capaldo, observando que itens sentimentais valorizados podem ser reivindicados por alguém inesperado ou que não mereça.
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Disputas também podem atrasar o processo de herança, especialmente se você já estiver no tribunal para resolver quem fica com o quê. É aí que o planejamento sucessório realmente fará a diferença. Outros intangíveis que você pode querer considerar passar adiante incluem informações sobre a herança familiar ou uma árvore genealógica, com fotos, documentos e histórias ancestrais acompanhantes; crenças e valores familiares importantes; e ativos digitais como contas de mídias sociais, escritas online, sites, fotos, vídeos e mais (junto com as senhas de todas as contas).
Além de ditar quem fica com o quê, é importante manter todas essas coisas, e mais, acessíveis para as futuras gerações. É quando pode fazer sentido procurar um lugar no mundo digital ou físico onde tudo possa ser armazenado. Dito isso, Capaldo recomenda ter múltiplas cópias em locais diferentes por precaução. Fotos físicas, por exemplo, podem ser digitalizadas e armazenadas online.
Capaldo diz que os clientes vão “armazenar coisas como antigas receitas de família, ou [deixar] uma mensagem de voz para seus netos para que eles possam ouvir como eles soam no futuro”, ela diz. “Não é sempre o impacto financeiro que isso tem, mas também o impacto emocional.”
Para limitar o potencial conflito, Capaldo insta as famílias a começarem agora, em vez de esperar por uma data distante no futuro. Há três documentos básicos a serem criados, diz ela: um testamento, uma procuração e uma diretiva de cuidados de saúde. Isso pode ser feito de forma econômica online, sem necessidade de um advogado caro ou consultor financeiro para ajudar.
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“O importante é apenas começar — você não precisa ter todas as respostas para dar esse primeiro passo”, ela diz. “E então, com o tempo, seu plano se desenvolverá, e você terá tudo o que precisa.”
Uma vez feito isso, mantenha os documentos organizados e guardados em um lugar. Se eles não estiverem acessíveis em uma emergência, então tê-los adiciona muito pouco valor, ela diz. Isso também facilitará a atualização e o gerenciamento deles ao longo do tempo.
“Se você criar um testamento ou uma procuração, ou mesmo apenas tiver designações de beneficiários em apólices de seguro de vida ao longo da sua vida, você quer ter certeza de que está atualizando-os”, ela diz.
Há muitos serviços online que agora fazem isso, fornecendo um lugar centralizado para tudo (claro, você vai querer um backup caso o serviço não exista mais décadas adiante), ou você pode visitar um advogado de planejamento sucessório. Algumas pessoas simplesmente mantêm diretivas em suas casas. Se você escolher essa opção, certifique-se de que alguém de confiança saiba onde você está armazenando-as.
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Se você está procurando um advogado ou consultor de planejamento sucessório, Capaldo recomenda primeiro pedir recomendações a familiares e amigos; o boca a boca é frequentemente a melhor maneira de encontrar alguém confiável. E não tenha medo de entrevistar alguns antes de se decidir por alguém com quem você se sinta confortável para discutir informações muito sensíveis, ela diz. Afinal, seu legado está em jogo.
*Esta história foi originalmente publicada na Fortune.com (c.2024 Fortune Media IP Limited) e distribuída por The New York Times Licensing Group. O conteúdo foi traduzido com o auxílio de ferramentas de inteligência artificial e revisado por nossa equipe editorial. Saiba mais em nossa Política de IA.
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