Nos seus mais de 50 anos como investidor, Luiz Barsi nos presenteou com algumas frases icônicas (e também polêmicas) sobre o seu jeito de investir. No seu aniversário de 82 anos, nós do Ações Garantem o Futuro selecionamos algumas delas para que você compreenda de uma vez por todas a sua metodologia.
1- “Prefiro ser um pequeno parceiro de grandes empresas do que dono de pequenos negócios”
Você já parou para pensar que ao comprar ações você está se tornando sócio de uma empresa? Pode parecer óbvio, mas o dia a dia de cotações piscando nos fazem esquecer que por trás desse sobe e desce existem ativos reais e pessoas trabalhando para que o negócio funcione.
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Enxergar a si mesmo como um empreendedor pode fazer toda a diferença no seu comportamento perante a Bolsa. A única diferença entre investir em ações e abrir uma padaria é que na primeira você sabe por quanto poderia vender o seu negócio em questão de minutos, na segunda não. Como o próprio Barsi diz: “porque eu abriria um posto de gasolina se ao investir na Ultrapar eu posso ser sócio de todos os postos Ipiranga?”
2- “Não adote a postura de um especulador e fuja do day trade”
Entrar no mercado exclusivamente em busca da valorização rápida do patrimônio pode parecer uma proposta muito sedutora no início. Principalmente para os novos investidores, órfãos da renda fixa, que puderam experimentar ganhos expressivos no último ano e acham que poderão replicar a mesma rentabilidade consistentemente.
Quanto maior o horizonte de investimentos você estiver buscando, maiores serão as suas chances de ser bem-sucedido no mercado de capitais. Barsi decidiu não ser um “ganhador de trocados” no curto prazo para se beneficiar do fluxo de dividendos e dormir tranquilo com suas escolhas.
3- “Procure sempre formatar metas em quantidades de ações, não em valor financeiro”
Os dividendos são pagos em função da quantidade de ações possuídas, não em função do montante aportado. Portanto podemos tirar duas conclusões simples sobre o Jeito Barsi de Investir: quanto menor o preço pago e maior a quantidade de ações, melhor será o retorno do acionista em proventos e valorização. É por esses motivos que o investidor de longo prazo comemora os efeitos que as crises produzem sobre as cotações.
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Para calcular a sua meta em quantidade de ações basta dividir a renda anual desejada pela taxa mínima de retorno exigida. No AGF utilizamos o parâmetro de 6% a.a., ou seja, só entram na carteira empresas que tenham um dividend yield igual ou superior a este.
4- “Exorcize o patrimônio e contemple o dividendo”
A ideia da carteira previdenciária surgiu para que o investidor pudesse viver do excedente gerado pelas suas aplicações, sem a necessidade de vender o seu patrimônio. Afinal o que pagará as suas contas no futuro será a renda e não o ganho de capital.
Coloque em segundo plano o quanto a sua carteira variou e priorize o quanto sua carteira gerou de proventos. Isso te ajudará a não tomar nenhuma decisão por impulso e a escapar das armadilhas das “dicas quentes” ou de uma venda por necessidade.
5- “Disciplina e paciência são dois fatores fundamentais ao investir”
O fator primordial para que uma carteira previdenciária cumpra a sua função é o tempo. A combinação valorização mais reinvestimento dependerá: da sua disciplina para direcionar parte dos seus recursos com frequência para a Bolsa, somada com a paciência para aguardar a maturação do investimento.
Não coloque prazo de validade para suas aplicações, Barsi tem 82 anos e mesmo assim nunca deixou de pensar no longo prazo.