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O ano de 2020 trouxe uma série de notícias ruins para a economia brasileira. Em março, por exemplo, a bolsa de valores teve seu pior desempenho mensal em mais de 20 anos, chegando aos 65 mil pontos. Ainda assim, a quantidade de investidores que resolveram aplicar na bolsa, apesar da pandemia de coronavírus e da volatilidade do mercado, impressiona: em novembro, o número de pessoas físicas na B3 atingiu 3.173.411, crescimento de 88% em relação ao fim de 2019, quando 1.681.033 investiam.
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Para Saraí Molina, da Ágora Investimentos, o que motivou a entrada dessa grande quantidade de investidores na bolsa foi a queda na taxa de juros, que neste ano atingiu 2%, menor patamar desde o início da série histórica, em 1996. “Hoje os investidores que desejam maior rentabilidade precisam se arriscar mais”, explica.
A B3 decidiu investigar melhor quem é este novo investidor e descobriu que trata-se, sobretudo, de homens, de 32 anos, que começam seus investimentos com um ticket médio de R$ 660, com foco no longo prazo, mantendo as suas posições, mesmo no auge da crise. O estudo foi divulgado no último dia 14 e entrevistou mais de 1,3 mil pessoas.
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Pensando nesse público, o E-Investidor conversou com especialistas para buscar alternativas de investimentos por até R$ 110 para quem também que começar a investir com pouco dinheiro e ainda diversificar sua carteira.
Atualmente, quase todas as ações da B3 são negociadas abaixo dos R$ 110. Normalmente os investidores adquirem lotes com 100 papéis, o que é considerado padrão. Entretanto, é possível comprar apenas uma ação e, para isso, existe o lote fracionado, que em troca de um pouco de liquidez, permite às pessoas comprarem seus ativos em menor quantidade.
“O mercado de ações traz mais oportunidades de retorno, mas também mais risco”, explica Molina. A maioria das pessoas que começa como investidor tem um perfil de conservador a moderado. “Esses novos entrantes no mercado precisam se atentar a qual perfil pertencem”, informa.
Segundo Anderson Meneses, CEO da Alkin Research, nos dias de hoje o mercado é muito mais acessível do que era alguns anos atrás. “Você pode comprar unidades do Tesouro Direto, que normalmente é a entrada de muitos iniciantes”, informa.
Contudo, é preciso tomar cuidado na hora de investir, principalmente em renda variável. Molina e Meneses alertam aos novatos a necessidade de ter cuidado para não comprometer a renda destinada ao pagamento de contas com os investimentos.
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“No mercado de ações é importante que o investidor tenha em mente que, embora no longo prazo a renda variável ofereça bons retornos, no curto prazo ele estará sujeito à volatilidade normal do mercado”, explica Meneses.
Para Igor Cavaca, analista da Warren Investimentos, o ano de 2020 contou com uma demanda muito forte desse investidor que não tem muito capital, mas quer investir em ativos de qualidade e com diversificação. “Pensando nesse perfil criamos diversos produtos. Hoje, na Warren, a maior parte do que há em nosso portfólio começa a partir de R$ 1”, explica.
“Ao investir nos fundos, o investidor consegue um potencial de diversificação maior, mesmo tendo uma quantidade muito baixa de capital”, explica Cavaca.
Quando se faz o aporte em fundos, é possível mitigar um pouco os riscos da renda variável, pois há um gestor trabalhando para analisar todos ativos do portfólio. Para José Tibães, Head de fundos de investimento da XP, esse profissional focado é fundamental para ajudar os novos investidores.
“O gestor irá analisar os ativos do fundo minuciosamente, todos os dias da semana, a fim de encontrar oportunidades melhores para os clientes. Esse profissional possui experiência no mercado e consegue ajudar esses novos investidores a reduzirem as perdas”, informa Tibães.
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A XP Investimentos possui duas famílias de fundos com aporte mínimo de 100 reais: a Trend, que conta com mais de 40 opções, a Selection, que oferece apenas fundos de fundos e a DNA.
Dentro da Trend há diversas opções, desde as mais tradicionais, como os fundos de renda fixa e variável, como também opções mais alternativas, como ouro, dólar, prata e até cannabis.
Por mais que existam relatórios de research, o acompanhamento de ações exige tempo e atenção do investidor, que muitas vezes pode não ter condições para fazer supervisão. “Por isso, na minha visão, é mais prudente para os novos investidores aplicarem em fundos”, informa Tibães.
Na visão do head de fundos, o investidor ter 100% dos seus investimentos em ações brasileiras não é saudável para uma carteira diversificada. “Por isso, buscamos oferecer tanto fundos internacionais, como também ativos alternativos, para compor uma cesta de investimentos com várias opções”, finaliza.
Os analistas e educadores financeiros costumam dizer que diversificação é o melhor caminho para quem quer fazer investimentos saudáveis. Confira as sugestões de especialistas do mercado para ter uma carteira variada desde o início da jornada como investidor.
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