Após o surgimento em 2009 do Bitcoin (BTC), atualmente o ativo mais negociado e valorizado do mundo, as criptomoedas se popularizaram nos últimos anos. Inclusive, o próprio BTC quebrou recordes em 2021, chegando a valer US$ 63 mil em abril deste ano.
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Com a recente expansão, também aumentaram os golpes e fraudes envolvendo os criptos, justamente pelo ambiente virtual não ser regulamentado por nenhuma autoridade. Assim, os investidores estão suscetíveis a cair em crimes cibernéticos devido a ganância e falta de conhecimento sobre o meio.
O problema na verdade não são as criptomoedas, ou a suposta falta de segurança desses investimentos. E sim os golpistas que se aproveitam da ignorância dos usuários sobre os ativos digitais. As fraudes são inclusive comparáveis a farsas antigas como o bilhete premiado e os golpes eletrônicos.
As exchanges (corretoras) são plataformas especializadas que funcionam como intermediárias nas operações de ativos digitais. Para investir em criptomoedas, não é preciso estar vinculado a uma exchange. Mas, ao optar por esse esquema Peer-to-peer, quando se negocia diretamente com outro usuário sem um intermediário, é ainda mais fácil se deparar com golpes.
Ao escolher uma exchange, é preciso sempre verificar o histórico dos donos da instituição, assistir entrevistas e ler matérias sobre o responsável pela plataforma. Além disso, é importante buscar certificações de segurança que comprovem a legitimidade da corretora.
Um argumento muito utilizado por golpistas para atrair investidores desavisados é o oferecimento de renda fixa por mês nas aplicações de criptos. Mas, assim como as ações, o Bitcoin (BTC) e seus semelhantes são na verdade investimentos de renda variável. Por serem voláteis acabam se valorizando ou desvalorizando, sendo impossível a oferta de uma renda constante para o investidor.
Outra oferta feita para convencer o usuário, e que sugere desconfiança, é a de uma rentabilidade absurda e incomum em negociações de ativos digitais. Considerando que a taxa Selic está abaixo de 4%, não faz sentido que uma aplicação de uma criptomoeda chegue a esse valor.
Os golpes envolvendo as criptomoedas acontecem majoritariamente na internet, onde é comum ter invasões de dispositivos e roubo de informações. Ou seja, o investidor deve sempre manter os antivírus e antimalwares atualizados nos dispositivos onde ele realiza as operações e que armazena os seus dados financeiros.
As pirâmides financeiras não são um esquema novo, mas foram incluídos no meio virtual para enganar os investidores de criptomoedas. A lógica de funcionamento do golpe é a seguinte: o usuário ganha um percentual ao convidar mais pessoas para investir no ativo. Na sequência, esses novos investidores devem convidar mais conhecidos para aplicar também, assim cada vez mais dinheiro entra no esquema. Além de ser considerado ilegal, esse sistema é insustentável e gera lucros para quem está no topo por um tempo limitado.
Ao precisar baixar um aplicativo para realizar uma operação, vale sempre verificar o número de downloads que os programas possuem. Números muito baixos são um indicativo claro da probabilidade de um golpe. Essas aplicações costumam ficar no ar por um curto período de tempo. Na prática, os golpistas responsáveis recebem os dados inseridos e em seguida roubam os criptos fazendo sua transferência para outras carteiras.
O chamado Phishing é um golpe baseado na “pesca” de informações de usuários, e é feito a partir da clonagem de sites e aplicativos, onde são simuladas páginas e plataformas de instituições oficiais. Geralmente, são criadas páginas quase idênticas às de exchanges legítimas, a partir daí os investidores são induzidos e acabam entregando seus dados, logo depois tendo suas carteiras esvaziadas.
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Mas, alguns cuidados ajudam o usuário a perceber se o site é um clone. A fraude ocorre, principalmente, com domínios estrangeiros, assim é importante sempre acessar um link direcionado do portal oficial da corretora.
Uma corretora confiável para investir em criptomoedas é a Foxbit, um de seus diferenciais é a segurança em relação a lavagem do dinheiro (complaints), o que garante o rastreio e segurança da origem do valor oferecido na compra dos ativos digitais. Assim, a exchange tem como preocupação as operações e transferências que envolvem as criptomoedas negociadas dentro da plataforma.
Leia mais sobre a queda do Bitcoin (BTC) e de outras altcoins e assista ao vídeo exclusivo sobre as 7 dicas para evitar cair nos golpes de criptomoedas:
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