O Safra avalia que o Itaú (ITUB4) “parece estar anos à frente de seus pares em termos de digitalização, o que o coloca como o nome de maior qualidade entre os incumbentes”, após o Itaú Day realizado na quarta-feira (19).
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Assim, o banco reitera visão positiva para a ação, com recomendação outperform (equivalente a compra), top pick (preferência no setor) e preço-alvo de R$ 39, o que corresponde a um potencial de valorização de 21,4% sobre o fechamento de quarta-feira (19).
“A mensagem chave – além dos ganhos de eficiência com a tecnologia, evolução de uma cultura centrada no cliente e maximização do valor para os acionistas – foi que o Itaú agora está contando fortemente com o uso extensivo de dados através da Inteligência Artificial (IA) para apoiar o processo de tomada de decisão internamente”, afirmam os analistas Daniel Vaz, Silvio Doria e Gabriel Pucci, em relatório enviado a clientes.
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Segundo o Safra, o Itaú tem sido campeão na integração da IA em todos os aspectos operacionais e tem buscado eficiência em todas as áreas de negócios. Além disso, “uma abordagem orientada por dados/IA deve aumentar a competitividade do Itaú no segmento de baixa renda”, dizem os analistas.
O Itaú também destacou as mudanças feitas no portfólio corporativo, com o aumento da importância dos segmentos médio e agro e uma mudança também na mix de produtos, com produtos não creditícios crescendo em relevância, segundo o Safra.
Outro destaque diz respeito à expectativa de outra distribuição extraordinária de dividendos. “Em termos de capital, o Itaú mantém seu compromisso de alocação de capital para distribuir todo o capital excedente a 12,0% do CET1 (meta mínima de 11,5%, mais 50 pontos-base) via dividendos. Assim, como o CET1 do banco está em 13,0% (primeiro trimestre de 2024), acreditamos que outra distribuição extraordinária de dividendos possa ser anunciada (no final do ano, segundo Milton Maluhy)”, afirmam Vaz, Doria e Pucci.
