Os golpes envolvendo criptomoedas seguem avançando em escala e sofisticação, segundo o capítulo Scams ou Golpes em português, do 2026 Crypto Crime Report, divulgado hoje pela Chainalysis. O capítulo mostra que as fraudes com criptoativos podem ter gerado perdas de até US$ 17 bilhões em 2025, considerando tanto os valores já identificados on-chain quanto projeções baseadas na descoberta contínua de novos endereços ilícitos.
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Até o momento já confirmado, o documento aponta que os golpes receberam ao menos US$ 14 bilhões em criptomoedas em 2025. Esse número tende a crescer à medida que novas carteiras associadas a fraudes são identificadas ao longo do tempo.
Além do aumento no volume total, os dados da Chainalysis mostram que as fraudes estão se tornando mais lucrativas por vítima. “Em 2025, o valor médio pago em golpes saltou de US$ 782 para US$ 2.764, um crescimento de 253% em relação ao ano anterior – um indicativo de que as operações criminosas vêm se tornando mais eficazes em convencer usuários a transferirem recursos”, diz o relatório.
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Para os analistas responsáveis pelo estudo, os dados de 2025 indicam que os golpes com criptomoedas entraram em uma fase de profissionalização acelerada, combinando engenharia social, tecnologia avançada e infraestrutura criminosa globalizada.
“À medida que essas práticas evoluem, cresce também a necessidade de monitoramento mais sofisticado, cooperação internacional e educação de usuários, como caminhos essenciais para reduzir o impacto das fraudes no ecossistema de ativos digitais”, diz o documento.
O documento mostra que a Inteligência Artificial (IA), tem sido uma ferramenta para ampliação dos golpes. “Estamos caminhando para um futuro em que praticamente todos os golpes incorporarão a inteligência artificial em suas operações de alguma forma. Enquanto muitos golpistas compram ferramentas de IA por meio de canais de pagamento tradicionais, um subconjunto compra essas ferramentas on-chain, tornando suas transações visíveis. Explorar as diferenças entre golpes com associações on-chain visíveis a fornecedores chineses de IA nos permite estimar a escala e a eficiência da IA.”, diz o relatório
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