- Crises econômicas e “entesouramento” estimulam produção de novas notas
- O Banco Central é quem avalia a quantidade de notas e moedas em circulação
Em setembro de 2020, o Banco Central (Bacen) anunciou o lançamento da cédula de R$ 200 com a imagem do lobo-guará, o terceiro animal mais votado em 2001, quando a instituição fez uma pesquisa sobre espécies para ilustrar novas notas. Foi a sétima cédula lançada na família do real e a primeira com um novo valor em mais de 18 anos. Foram impressos 450 milhões delas, dos quais estão em circulação mais de 96 milhões.
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Quando começaram os rumores sobre o lançamento, brasileiros pediram nas redes sociais para que o famoso cachorro caramelo tivesse sua vez. Até o Banco Central do Brasil (BC) entrou na brincadeira.
Na época, a medida gerou especulações de analistas do mercado financeiro e da população. Mas por que a nota de R$ 200 precisou ser criada? Quantas moedas e notas estão em circulação e quais são os critérios para fazer novas? Entenda a seguir.
Como é definida a quantidade de dinheiro em circulação?
O Banco Central é a instituição que gerencia o meio circulante, avaliando quantas notas devem estar à disposição dos brasileiros. Embora avanços como o Pix facilitem as operações financeiras digitais, ainda há lugares no País onde o uso do dinheiro vivo é necessário.
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A instituição diz que o dinheiro em espécie é a principal forma para pagar e receber no Brasil, o que chama de “curso forçado”, que faz que o dinheiro vivo seja aceito e tenha “poder liberatório”, sendo usado de fato.
Fatores como a evolução da economia e dos preços, as mudanças no comportamento da população e o aumento do volume de saques influenciam as tomadas de decisão para a emissão de novas cédulas, de acordo com o próprio BC.
A instituição avalia por onde anda o dinheiro e como está a liquidez dele na economia. Isso é feito quando se monitora a taxa básica de juros (Selic) e se verifica o quanto há disponível nos bancos e nas instituições financeiras no País.
Um exemplo: durante a pandemia de covid-19, o BC notou que as dificuldades econômicas do momento demandavam a emissão de uma nova nota. Com medo de perder economias, o brasileiro estava guardando dinheiro em casa, provocando o “entesouramento”. E a cédula de R$ 200 seria uma forma de gerar menos saques, já que mais dinheiro chegaria para as pessoas em menor quantidade física.
Depois de fabricado, o dinheiro é enviado ao custodiante, que é o Banco do Brasil (BB), organização financeira responsável por distribuí-lo aos outros bancos.
O que acontece com notas avariadas, rasgadas ou falsas?
As notas rabiscadas, sujas e rasgadas são recolhidas quando chegam às agências bancárias, em uma medida chamada de “saneamento do meio circulante”. Depois, as que não servem mais são destruídas.
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Notas falsas também são recolhidas. Daí a importância de conhecer os elementos de segurança de uma cédula verdadeira, como marca-d’água, número escondido atrás dos desenhos, entre outros.
Caso receba uma nota falsa, não passe-a adiante. Leve-a até uma agência bancária e informe o ocorrido para que ela seja recolhida e destruída. Na sequência, exija o recibo de retenção, para evitar problemas.
Quais são as cédulas em circulação?
Até o início de abril de 2022, o BC informou que estavam em circulação — incluindo a de R$ 1, que parou de ser emitida em 2005:
- R$ 1 — 148.703.834
- R$ 2 — 1.500.985.343
- R$ 5 — 639.951.688
- R$ 10 — 571.281.614
- R$ 20 — 720.431.011
- R$ 50 — 1.922.580.531
- R$ 100 — 1.738.621.336
- R$ 200 — 96.790.316
Ao todo, circulam no Brasil 7.339.345.673 cédulas, com valor total superior a R$ 315 bilhões. E as moedas também existem aos montes: mais de 28 bilhões, com valor total superior a R$ 7 bilhões.
Por que emitir dinheiro pode ser problemático?
Quando a nota de R$ 200 apareceu, vieram à tona várias dúvidas sobre se isso aumentaria as falsificações e a lavagem de dinheiro, mas o próprio BC avalia que não. Em 2019, por exemplo, a instituição notou queda de 12% na retenção de cédulas falsas.
Quanto à lavagem de dinheiro, o BC informa que a quantidade em circulação é um fator sem relação para que ocorra a prática. O que ajuda a impedir é o controle das cédulas, feito quando se trata de valores em espécie acima de R$ 2 mil. Quando alguém deposita mais de R$ 50 mil em um banco, também precisa informar a origem do dinheiro.
