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O IPCA é o principal indicador no País da inflação – que, em linhas gerais, significa desvalorização do dinheiro. Dessa forma, baseado no levantamento do consultor independente Einar Rivero, o E-Investidor mostra em quais aplicações o investidor está ganhando poder de compra e em quais está perdendo.
O IPCA acumulado em um ano, três anos e cinco anos foi comparado com alguns dos principais índices e investimentos do mercado nos mesmos intervalos de tempo, até o dia 9 de novembro de 2023.
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Em todas as análises, o primeiro lugar de rentabilidade ficou com o bitcoin (BTC). Já o Ibovespa, principal índice da B3, supera o IPCA somente na amostra de cinco anos.
Considerando a amostra de um ano, o IPCA teve um acumulo de 4,82%. Neste período, o Ibovespa desempenhou pior que a inflação, subindo apenas 4,80%. Outros índices como o de Hedge Funds da Anbima (IHFA), o ouro, o euro, o dólar e o índice Small Caps – de empresas com menor valor de mercado – também desempenharam pior que a inflação neste intervalo de tempo.
Ou seja, se o investidor aplicou nesses ativos e índices, ou em rentabilidades atreladas a eles, suas aplicações renderam menos que o IPCA, o que representa uma desvalorização do dinheiro.
Caso o investidor tenha realizado aportes em bitcoin, aplicações em BDRs (título emitido no Brasil que representa uma ação de companhia aberta sediada no exterior) – o índice BDRX é composto pelos 70 BDRs da B3 – ou no Certificado de Depósito Interbancário (CDI), as aplicações teriam ficado no top 3 de investimentos em 12 meses, além de bater o IPCA. Confira abaixo:
O IPCA em três anos, por sua vez, teve um acúmulo de 23,51%. Nesta hipótese, mais da metade dos investimentos não teriam rendido acima da inflação.
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Durante os últimos três anos, apenas o bitcoin, o índice de dividendos da B3 (IDIV), o CDI, o índice de mercado da Anbima (IMA Geral) e o IHFA desempenharam melhor do que o IPCA.
O top 3 investimentos que mais se desvalorizaram no período ficou com o ouro (- 12,82%), o euro (- 15,94%) e o Small Caps (- 17,43%). Confira os dados abaixo:
Considerando o IPCA em cinco anos, que apresenta um acúmulo de 31,61%, apenas quatro investimentos não conseguiram superá-lo: o dólar (30,66%), a poupança (27,56%), o Small Caps (24,49%) e o euro (23,42%).
O top três investimentos em valorização nos últimos cinco anos foram o bitcoin (655,45%), o BDRX (123,71%) e o ouro (92,31%). Em todos os gráficos, o Ibovespa supera a inflação somente no período de cinco anos, com 38,99%. Confira os dados abaixo:
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