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O “Nu Reserva Imediata”, maior fundo de renda fixa em número de cotistas no mercado, perdeu 61,3 mil cotistas entre 11 e 16 de janeiro. De acordo com dados levantados por Einar Rivero, head comercial do TradeMap, na última quarta-feira (11) a aplicação tinha 1,3 milhão de investidores. Já na última segunda (16), apresentava 1,2 milhão.
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A fuga de investidores acontece após a aplicação apresentar rentabilidade negativa, mesmo sendo indicada pelo Nubank para alocação da reserva de emergência dos clientes. Somente no dia 12 e 13 deste mês, as perdas foram de -0,75%. Já na última terça (17), a queda foi de -0,19%. No acumulado de janeiro, o rendimento está em -0,5%.
O motivo para a derrocada, que assustou os cotistas, foi a exposição do fundo a debêntures (títulos de dívida) da Americanas. Até setembro, segundo o TradeMap, o Nu Reserva Imediata tinha 1% do patrimônio líquido atrelado aos títulos de dívida da varejista, que passa por um escândalo contábil.
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Na última quarta (11), a Americanas relatou ao mercado a descoberta de ‘inconsistências contábeis’ na ordem de R$ 20 bilhões. Desde então, as ações caíram mais de 80%, enquanto as debêntures passaram a ser negociadas com um deságio de mais de 50% – o que afetou os fundos que tinham os ativos de dívida na carteira, que era o caso do fundo de renda fixa do Nubank.
De acordo com o TradeMap, no total, a aplicação de renda fixa tinha 22,9% do patrimônio atrelado a crédito privado. De acordo com analistas consultados pelo E-Investidor, fundos que têm exposição a títulos privados, que possuem maior risco, não deveriam ser indicados para reserva de emergência (leia mais sobre isso nesta reportagem).
Além da saída de investidores, o valor médio investido por cotista caiu de R$ 1881 para R$ 1833 no período, enquanto o patrimônio saiu de R$ 2,48 bilhões para R$ 2,3 bilhões.
*Após a publicação da reportagem, a assessoria do Nubank enviou um posicionamento ao E-Investidor. O banco ressalta que o Nu Reserva Imediata possui estratégia desenhada para ser uma opção de baixo risco e altíssima liquidez, com performance acima do CDI ao longo do tempo.
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“O Nu Reserva Imediata é um fundo de renda fixa com grau de investimento, possui rentabilidade nominal positiva de 2,72% nos últimos 90 dias, e segue trajetória de rentabilidade de longo prazo, apoiada pela diversificação de investimentos. Assim como dezenas de fundos no mercado com o mesmo perfil, o Nu Reserva Imediata também investe em ativos de crédito privado, dentro de um limite regulatório. A pequena parcela de investimento em debêntures das Lojas Americanas, historicamente avaliada como Triple A por diferentes casas de rating, já foi revista pela Nu Asset Management”, diz o Nubank, em nota.
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