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O mercado de gestão de fortunas tem uma limitação histórica: o tempo que os profissionais do setor conseguem dedicar aos seus clientes. Para Andy Sieg, chefe do Citi Wealth, a solução para o problema chegou com a inteligência artificial, que permite estreitar o relacionamento com um custo marginal muito mais baixo do que o de ampliar as equipes de assessores.
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O executivo enxerga que a tecnologia não é apenas uma ferramenta de eficiência operacional, mas uma alavanca para o crescimento do banco.
Ao descrever o desafio de capturar uma fatia maior do patrimônio que seus próprios clientes mantêm em concorrentes, Sieg afirmou:
“Nosso negócio de gestão de fortunas hoje tem pouco mais de US$ 1 trilhão em ativos de clientes, mas estes clientes têm US$ 5 trilhões em outros bancos. Então nos perguntamos quantas pessoas adicionais precisaríamos contratar para aprofundar relacionamentos e trazer uma parte maior desse universo”.
A solução foi buscar crescer em escala com o uso da IA.
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Diante deste pano de fundo, o Citi apresentou, em parceria com o Google Cloud, a Citi Sky – um avatar conversacional descrito pelo banco como “um integrante da equipe do Citi Wealth impulsionado por inteligência artificial”. O produto será oferecido a clientes Citigold nos Estados Unidos a partir do verão do Hemisfério Norte.
O argumento de Sieg é que a IA proporciona uma “capacidade ilimitada” para aprofundar relacionamento com clientes.
O executivo citou um exemplo que ilustra o tipo de escala que o banco pretende atingir: em dias de alta volatilidade política e econômica, quando notícias em Washington reverberam nos mercados, o ideal seria conseguir falar com todos os clientes quase simultaneamente, explicando implicações e sugerindo ajustes.
“Com a Citi Sky, podemos entregar simultaneamente uma revisão de portfólio para todos os nossos clientes com base nos eventos desta manhã, em tempo real, de forma personalizada”, disse o executivo em entrevista coletiva durante evento do Google Cloud em Las Vegas, nos EUA.
A engenharia por trás do Citi Sky se apoia no ecossistema do Google. O agente foi construído sobre a Gemini Enterprise Agent Platform, anunciado na última quarta-feira (22).
Para dar forma ao “rosto” digital e permitir conversas em áudio e vídeo com baixa latência, o Citi trabalhou com o Google DeepMind, laboratório de pesquisa em inteligência artificial (IA) de ponta da companhia.
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No lançamento, o Citi Sky chega com funções como orientação e suporte financeiro, com alertas e sugestões de ativos. Também há oferta de insights do diretor de investimentos (CIO) do Citi Wealth. Outra possibilidade é a interação conversacional dos clientes com o avatar, em áudio e vídeo.
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