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Com o objetivo de ajudar os investidores a receberem rendas mensais com dividendos, o E-investidor consultou especialistas que recomendaram ações de empresas que fazem parte do Índice Ibovespa Smart Dividendos B3, uma iniciativa do Nubank em parceria com a B3. Este índice é composto por 21 empresas reconhecidas por sua consistência na distribuição de dividendos ao longo de pelo menos seis anos.
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Fábio Sobreira, sócio e analista da Rocha Opções de Investimentos, realizou simulações para demonstrar o patrimônio necessário e o tempo requerido para atingir essa meta financeira, considerando aportes mensais e o reinvestimento dos dividendos recebidos.
Por exemplo, para obter uma renda de R$ 3 mil mensalmente com ações da Taesa (TAEE11), seria necessário um patrimônio de R$ 350.877. Começando do zero, com aportes mensais de R$ 500, o investidor levaria 19 anos e 6 meses para alcançar essa quantia. Se os aportes fossem de R$ 1 mil, esse período reduziria para 13 anos e 10 meses.
| Ação | Mediana de dividend yield 5 anos | Patrimônio necessário para renda mensal de R$ 3 mil com dividendos | Tempo necessário com aportes de R$ 500/mês e reinvestimento dos proventos |
| Petrobras (PETR4) | 22,16% | R$ 162.455 | 9 anos e 4 meses |
| Bradespar (BRAP4) | 13,24% | R$ 271.903 | 15 anos e 3 meses |
| CSN Mineração (CMIN3) | 12,50% | R$ 288.000 | 16 anos e 2 meses |
| Metalúrgica Gerdau (GOAU4) | 11,30% | R$ 318.584 | 17 anos e 9 meses |
| Cemig (CMIG4) | 10,99% | R$ 327.570 | 18 anos e 3 meses |
| Vale (VALE3) | 10,36% | R$ 347.490 | 19 anos e 4 meses |
| Taesa (TAEE11) | 10,26% | R$ 350.877 | 19 anos e 6 meses |
| CPFL Energia (CPFE3) | 10,02% | R$ 359.281 | 20 anos |
| Banco do Brasil (BBAS3) | 9,38% | R$ 383.795 | 21 anos e 4 meses |
| BB Seguridade (BBSE3) | 8,39% | R$ 429.082 | 23 anos e 9 meses |
| Isa Cteep (TRPL4) | 7,38% | R$ 487.805 | 26 anos e 11 meses |
| Copel (CPLE6) | 6,90% | R$ 521.739 | 28 anos e 9 meses |
| Itaúsa (ITSA4) | 6,69% | R$ 538.117 | 29 anos e 8 meses |
| Telefônica Brasil (VIVT3) | 6,03% | R$ 597.015 | 32 anos e 10 meses |
| CSN (CSNA3) | 5,81% | R$ 619.621 | 34 anos e 1 mês |
| Santander (SANB11) | 5,78% | R$ 622.837 | 34 anos e 3 meses |
| Engie (EGIE3) | 5,76% | R$ 625.000 | 34 anos e 4 meses |
| Gerdau (GGBR4) | 5,09% | R$ 707.269 | 38 anos e 10 meses |
| Cielo (CIEL3) | 4,58% | R$ 786.026 | 43 anos e 1 mês |
| Vibra (VBBR3) | 4,54% | R$ 792.951 | 43 anos e 5 meses |
| Cyrela (CYRE3) | 4,49% | R$ 801.782 | 43 anos e 11 meses |
Fonte: Fábio Sobreira/Rocha Opções de Investimentos com dados da Elos Ayta Consultoria
**Levantamento considera apenas os dividendos e não leva em conta a valorização das ações ao longo do tempo
A Vale, uma das maiores mineradoras do mundo, se destaca entre as ações mais recomendadas para viver dividendos. Com um baixo custo de produção de minério de ferro, a empresa permanece competitiva mesmo em cenários adversos para o mercado de commodities.
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Ruy Hungria, analista da Empiricus Research, destaca a capacidade da Vale de se manter forte mesmo com incertezas econômicas, especialmente em relação à China. Victor Bueno, analista da Nord Research, projeta um dividend yield de 10% para VALE3 nos próximos 12 meses.
Com serviços essenciais de internet e telefonia, a Telefônica Brasil oferece receitas previsíveis e estáveis, uma característica que a torna uma forte pagadora de dividendos.
Renato Reis, da Blue3 Research, ressalta que o setor de telecomunicações possui barreiras de entrada elevadas, criando um ambiente oligopolístico. Ele projeta um dividend yield entre 7% e 8% para VIVT3 nos próximos 12 meses.
A BB Seguridade, braço de seguros do Banco do Brasil, tem mostrado resultados sólidos e consistentes, em grande parte devido à sua forte conexão com o setor agropecuário, um pilar da economia brasileira.
Victor Bueno, da Nord Research, observa que a empresa negocia a 9 vezes o seu lucro, próximo à sua média histórica, e projeta um dividend yield de 9,5% para 2024, aumentando para 10% em 2025. “Com rendimento bastante satisfatório, estamos comprando BB Seguridade neste momento”, afirma Bueno.
Além dessas, ações de empresas do setor elétrico como Copel (CPLE6), Engie (EGIE3), CPFL Energia (CPFE3) e Isa Cteep (TRPL4) também foram citadas como boas pagadoras de dividendos, compondo um portfólio robusto para investidores focados em geração de renda passiva.
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Colaborou: Gabrielly Bento.
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