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Em um mercado em que produtos de investimentos são tratados cada vez mais como “commodities”, as plataformas de investimento precisam ir além da prateleira de ativos para conquistar e fidelizar os clientes. É uma disputa acirrada, que passa também pela qualidade do atendimento, privacidade, eficiência no serviço e vários outros fatores.
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Foi com o objetivo de mapear quem está jogando melhor que o Centro de Estudos em Finanças da Fundação Getúlio Vargas (FGV) criou o Melhor Banco para você investir (MBPI), promovido com exclusividade pelo E-Investidor. O estudo avalia cerca de 700 fundos para entender o desempenho financeiro das instituições, junto ao resultado de pesquisa com investidores realizada pela Toluna Insights. Esse índice avalia nove dimensões do atendimento, com base em 36 perguntas feitas a centenas de clientes. Assim, consegue dizer quem são os bancos e plataforma melhor avaliados pelo público. Veja aqui o ranking completo.
Quem liderou o MBPI em 2025 dentre as plataformas de investimento é o BTG Pactual. O banco foi eleito a melhor plataforma geral para investir, mas também se destacou nos quesitos realização e privacidade, além de aconselhamento.
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“Esse reconhecimento nos deixa muito felizes porque confirma que nossa aposta em tecnologia e em um modelo integrado de banco completo está gerando valor real para o investidor. Construímos uma plataforma que amplia o acesso a produtos sofisticados com agilidade e autonomia, sem abrir mão de suporte humano especializado, resultado de anos de investimento e de times experientes focados em execução e qualidade” diz Marcelo Flora, sócio responsável pelas Plataformas Digitais e Personal Banking do BTG Pactual.
É o quarto ano seguido que o banco se destaca como a melhor plataforma para se investir no País. Um reflexo dos investimentos bilionários que a instituição fez em infraestruturas e sistemas, desde 2014, quando iniciou o projeto da plataforma de distribuição de investimentos.
Na edição de 2025 da premiação da FGV, o BTG destacava a importância da plataforma voltada ao varejo para a consolidação do negócio. A tática para captar clientes era agressiva, mas efetiva: a instituição oferece um fundo de “money market” com liquidez diária e taxa de administração zero.
O investidor pode aplicar até R$ 5 milhões, dede que seja portador de um cartão de crédito do banco. Funciona como uma porta de entrada para que os clientes acessem mais serviços da plataforma.
O BTG segue na liderança do atendimento ao varejo, mas se destaca em 2026 também pela alta renda. Trata-se de um nicho de clientes, aqueles que em muitos casos já R$ 1 milhão em investimentos, em que hoje se concentra a maior expansão do mercado, mas também a concorrência.
É um público intermediário. Por um lado, já tem um capital relevante para demandar outros tipos de serviços, como planejamento tributário e sucessório, investimentos offshore. Por outro, ainda ficam de fora dos melhores serviços do private banking, oferecido apenas aos que têm dezenas de milhões nos grandes bancos.
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Para Flora, o reconhecimento da FGV também neste segmento reforça a consistência da plataforma da instituição. “Atuamos com assessores especializados, estruturas de wealth management sob medida e acesso a soluções globais, apoiados por plataformas digitais que aumentam eficiência sem padronizar o atendimento”, diz Flora. “Para os próximos anos, o foco é escalar essa proposta com disciplina, mantendo qualidade, rigor de risco e governança à medida que ampliamos nossa atuação.”
*Colaborou Leonardo Guimarães
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